号称最赚钱的专业—金融工程,真的名副其实吗?
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专家指南

时间:2019-08-18

中国学生对于金融专业的热度一直居高不下,无论是在国内读大学还是选择留学,金融专业都是中国学生学商科会优先考虑的专业。近几年,一个新兴名词“金融工程”悄悄兴起,作为一个金融与工程类的交叉学科,金融工程到底有什么魅力让许多中国学生纷纷选择它呢?

 

 

 

金融工程是什么?


 

金融工程的概念有狭义和广义两种。狭义的金融工程主要是指利用先进的数学及通讯工具,在各种现有基本金融产品的基础上,进行不同形式的组合分解,以设计出符合客户需要并具有特定P/L性的新的金融产品。而广义的金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。 


 


 

就业前景


 

相关数据显示,在就业方面,金融工程专业有着商科专业里最高的平均就业率和起薪,以加州伯克利2018届金融工程(全美专业排名第二)毕业生为例,65个毕业生中有60个成功入职,平均年薪160083美金,差不多是其他专业的3倍,可见,金融工程被称为商科最赚钱的专业也是名副其实的。  


 

金融工程专业主要是用计算机来实现数学模型,从而解决金融相关的问题。所以,金融工程不同于MBA和MSP,它主要是培养金融界的技术工作者,也称作金融工程师——Quant。 

 

  

Quant 的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根据职位也有很大区别,比较有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management,分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。总体来说工作相对辛苦,收入比其他行业高很多。以Quant Developer为例,虽然实际工作和其他行业的程序员没有本质区别,但不仅收入高,而且很容易找到工作。 

 

  

就现在来说,金融工程在中国的就业主要在以下几个领域: 

  

  • 基金公司:基金公司现在非常需要能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。 

      

  • 证券公司:证券公司现在正处在一个艰难的时期,同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。 

      

  • 银行:最传统的银行也在起着微妙的变化。现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才,可是,由于银行用人制度比较僵化,真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部,也需要金融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固定收益证券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司债券市场、抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。 

     


     

    牛校推荐


     

    1/ 加州大学伯克利分校(专业排名第二) 

      

    加州大学伯克利分校,综合排名22,加州系大学的名校之一,金融工程项目设在Haas商学院里,每年招生约60人,与其他牛校不同,它不会在某些细节上苛求申请者,而重视综合指标和实践能力 

      

    2/卡耐基梅隆大学(CMU) 

    这个项目曾连续四年在Quantnet金融工程专业排名第一。CMU还在纽约开设了新校区,就读金融工程的学生可以依靠纽约得天独厚的就业环境,增加实习和就业的机会。当然,纽约和匹兹堡本部的项目内容设置上没有任何差别。 

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    中国学生对于金融专业的热度一直居高不下,无论是在国内读大学还是选择留学,金融专业都是中国学生学商科会优先考虑的专业。近几年,一个新兴名词“金融工程”悄悄兴起,作为一个金融与工程类的交叉学科,金融工程到底有什么魅力让许多中国学生纷纷选择它呢?

     

     

     

    金融工程是什么?


     

    金融工程的概念有狭义和广义两种。狭义的金融工程主要是指利用先进的数学及通讯工具,在各种现有基本金融产品的基础上,进行不同形式的组合分解,以设计出符合客户需要并具有特定P/L性的新的金融产品。而广义的金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。 


     


     

    就业前景


     

    相关数据显示,在就业方面,金融工程专业有着商科专业里最高的平均就业率和起薪,以加州伯克利2018届金融工程(全美专业排名第二)毕业生为例,65个毕业生中有60个成功入职,平均年薪160083美金,差不多是其他专业的3倍,可见,金融工程被称为商科最赚钱的专业也是名副其实的。  


     

    金融工程专业主要是用计算机来实现数学模型,从而解决金融相关的问题。所以,金融工程不同于MBA和MSP,它主要是培养金融界的技术工作者,也称作金融工程师——Quant。 

     

      

    Quant 的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根据职位也有很大区别,比较有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management,分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。总体来说工作相对辛苦,收入比其他行业高很多。以Quant Developer为例,虽然实际工作和其他行业的程序员没有本质区别,但不仅收入高,而且很容易找到工作。 

     

      

    就现在来说,金融工程在中国的就业主要在以下几个领域: 

      

  • 基金公司:基金公司现在非常需要能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。 

      

  • 证券公司:证券公司现在正处在一个艰难的时期,同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。 

      

  • 银行:最传统的银行也在起着微妙的变化。现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才,可是,由于银行用人制度比较僵化,真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部,也需要金融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固定收益证券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司债券市场、抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。 

     


     

    牛校推荐


     

    1/ 加州大学伯克利分校(专业排名第二) 

      

    加州大学伯克利分校,综合排名22,加州系大学的名校之一,金融工程项目设在Haas商学院里,每年招生约60人,与其他牛校不同,它不会在某些细节上苛求申请者,而重视综合指标和实践能力 

      

    2/卡耐基梅隆大学(CMU) 

    这个项目曾连续四年在Quantnet金融工程专业排名第一。CMU还在纽约开设了新校区,就读金融工程的学生可以依靠纽约得天独厚的就业环境,增加实习和就业的机会。当然,纽约和匹兹堡本部的项目内容设置上没有任何差别。 

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