风雨华尔街——纽约工作札记1
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海外生活

时间:2017-07-27

本文作者毕业于哥伦比亚大学金融工程专业,在华尔街工作的五年亲身见证了金融世界的风云变幻。进入华尔街到底需要什么样的顶尖配置?金融工程毕业生格外抢手?作者用自己的亲身求职经历说明,进入华尔街某一栋富丽堂皇的大楼,所需的不仅仅是名牌大学的毕业证书。获得那能通过保安林立的大楼门禁的工牌究竟要经过哪些关卡,且看作者(新东方海威时代总裁俞仲秋)一一道来。

 

我有幸在纽约从事了五年的金融工作,时间是从2007年到2012年。对金融史有点了解的读者会知道,这五年恰好是“次贷危机”及其余波席卷世界的五年。进入一个残酷竞争的行业,还遭受百年一遇的金融大灾难的洗礼,不能不说是一种惨痛却刺激的体验。将这段难得的经历写下来,希望对有志于在金融行业里打拼的同学有所启迪和帮助。 


 

华尔街(Wall Street)在曼哈顿的下城(Downtown),荷兰殖民时期是一道防御墙。正如我们需要感谢最初的译者没有把New York翻译成新乡,个人觉得“华尔街”总的来说还是要比“墙街”更加洋气一些。无论如何,没有人想到这条阴暗狭窄的小弄堂后来云集了纽约证交所、高盛、美林等世界最著名的金融机构,即使911事件导致一大批金融公司,包括摩根斯坦利、雷曼兄弟在内都搬到了中城(Midtown),新闻媒体仍然习惯使用"华尔街"来指代纽约乃至整个世界的金融行业。 

 

我上班的地点也在中城,公司就在雷曼兄弟的斜对面。入职的那天从窗口看到雷曼兄弟那富丽堂皇的大楼,绝想不到自己竟会亲眼见证这个有着150多年历史大投行的灰飞烟灭。 


 

我从事的工作相当晦涩拗口——利率衍生品(Interest Rate Derivatives)的模型验证控。这是一个技术很强的领域,金融行业的客户其实一直以来都有对冲业务风险的需求,比如一家在日本做生意的美国公司,拿美元换成日元去投资,收入又需要从日元换成美元,周期越长,承担的外汇风险就越高。能够比较好地解决此类问题的方法,就是使用金融衍生品做风险对冲。但是华尔街在很长的一段时间里不知道该怎么为这种衍生品定价。能够做这件事情的人既要理解金融市场,还要会使用复杂的数学建立模型,最后用计算机程序来计算或者模拟答案。 


 

从商学院出来的毕业生在这些方面的能力是远远落后于他们打高尔夫球或者做presentation的水准的,于是投行和基金只能从数学系、物理系去找寻人才,直到本世纪初,大学才逐步意识到这种需求,全面开设了旨在培养兼通金融、数学和计算机人才的专业。 


 

现在我们知道,投行和基金孜孜以求的这种人才叫做金融工程师,培养这种人才的专业就是现在留学圈子里如雷贯耳的金融工程。准确地说,此类专业统称为计量金融(Quantitative Finance),包含了金融数学,分析金融,计算金融,金融工程等专业。 

 

我就读的是哥伦比亚大学的金融工程专业。哥大不仅是一所常春藤名校,而且就坐落在曼哈顿,为在华尔街实习和求职都提供了极大的便利。最顶尖的投行和金融公司每年会来我们系把GPA最高的几个同学无条件地招走,所有应届生的岗位也都会通过校内的招聘系统不断发布出来。名校的背景的确可以带来很多面试机会,但如果认为名校的背景可以确保一份名企的工作的话,就有些想当然了。当你坐到面试官对面时,你所有的履历,你的学位,你的GPA都不再重要,一切将都取决于那个在面试交锋中展现出来的真实的你。 


 

金融行业的面试是最难最残酷的。面试官的目的很简单,就是要毫无保留地、赤裸裸地把面试者的智商最大限度地区分出来,诸如“你遇到过的最大挑战是什么”之类的能力倾向问题在金融面试里都属于送分题。如果你不服,可以试着回答一下后面这几个问题:你投资了1万元钱,5年后增值为2万元,请问每年的复合收益率是多少(请瞬间给出答案)?三点一刻的时候,时针和分针的夹角是多少度?罗密欧和朱丽叶约好9:00-10:00见面,如果两人随机出现,然后等15分钟就走。请问他们相遇的概率是多少? 兔子上台阶,一次走一级或者两级,一共二十级台阶,请问兔子有几种走法?在一个100万人的沙滩上,你突然把所有衣服都脱光,没有一个人注意到的概率是多少? 


 

是的,最后一道题目是真实的,而且是我本人在面试里遇到的问题。这样的面试会持续多轮,从高级经理、董事总经理一直面到合伙人,每轮都会有若干个面试官一起轮番轰炸,据说很多公司会故意延长面试时间以确保能够一起吃午餐,而面试者在吃饭时的表现也会被列入评估的因素…… 

 

一次次简历的修改,一个个不眠的准备之夜,一轮轮严酷的面试让我最终在第七大道的高楼大厦里找到了一席之地。我刷着工牌走过保安林立的大楼门禁,走到金融行业特有的放着多个电脑屏幕的工位前,金融资产和指数的价格汇集成一根根上下扭动的曲线,不停地变动闪烁。我没有注意到的是,就在不远的天边,即将席卷整个世界的金融风暴已经汇聚起了最初的阴霾。

 

未完待续

 

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本文作者毕业于哥伦比亚大学金融工程专业,在华尔街工作的五年亲身见证了金融世界的风云变幻。进入华尔街到底需要什么样的顶尖配置?金融工程毕业生格外抢手?作者用自己的亲身求职经历说明,进入华尔街某一栋富丽堂皇的大楼,所需的不仅仅是名牌大学的毕业证书。获得那能通过保安林立的大楼门禁的工牌究竟要经过哪些关卡,且看作者(新东方海威时代总裁俞仲秋)一一道来。

 

我有幸在纽约从事了五年的金融工作,时间是从2007年到2012年。对金融史有点了解的读者会知道,这五年恰好是“次贷危机”及其余波席卷世界的五年。进入一个残酷竞争的行业,还遭受百年一遇的金融大灾难的洗礼,不能不说是一种惨痛却刺激的体验。将这段难得的经历写下来,希望对有志于在金融行业里打拼的同学有所启迪和帮助。 


 

华尔街(Wall Street)在曼哈顿的下城(Downtown),荷兰殖民时期是一道防御墙。正如我们需要感谢最初的译者没有把New York翻译成新乡,个人觉得“华尔街”总的来说还是要比“墙街”更加洋气一些。无论如何,没有人想到这条阴暗狭窄的小弄堂后来云集了纽约证交所、高盛、美林等世界最著名的金融机构,即使911事件导致一大批金融公司,包括摩根斯坦利、雷曼兄弟在内都搬到了中城(Midtown),新闻媒体仍然习惯使用"华尔街"来指代纽约乃至整个世界的金融行业。 

 

我上班的地点也在中城,公司就在雷曼兄弟的斜对面。入职的那天从窗口看到雷曼兄弟那富丽堂皇的大楼,绝想不到自己竟会亲眼见证这个有着150多年历史大投行的灰飞烟灭。 


 

我从事的工作相当晦涩拗口——利率衍生品(Interest Rate Derivatives)的模型验证控。这是一个技术很强的领域,金融行业的客户其实一直以来都有对冲业务风险的需求,比如一家在日本做生意的美国公司,拿美元换成日元去投资,收入又需要从日元换成美元,周期越长,承担的外汇风险就越高。能够比较好地解决此类问题的方法,就是使用金融衍生品做风险对冲。但是华尔街在很长的一段时间里不知道该怎么为这种衍生品定价。能够做这件事情的人既要理解金融市场,还要会使用复杂的数学建立模型,最后用计算机程序来计算或者模拟答案。 


 

从商学院出来的毕业生在这些方面的能力是远远落后于他们打高尔夫球或者做presentation的水准的,于是投行和基金只能从数学系、物理系去找寻人才,直到本世纪初,大学才逐步意识到这种需求,全面开设了旨在培养兼通金融、数学和计算机人才的专业。 


 

现在我们知道,投行和基金孜孜以求的这种人才叫做金融工程师,培养这种人才的专业就是现在留学圈子里如雷贯耳的金融工程。准确地说,此类专业统称为计量金融(Quantitative Finance),包含了金融数学,分析金融,计算金融,金融工程等专业。 

 

我就读的是哥伦比亚大学的金融工程专业。哥大不仅是一所常春藤名校,而且就坐落在曼哈顿,为在华尔街实习和求职都提供了极大的便利。最顶尖的投行和金融公司每年会来我们系把GPA最高的几个同学无条件地招走,所有应届生的岗位也都会通过校内的招聘系统不断发布出来。名校的背景的确可以带来很多面试机会,但如果认为名校的背景可以确保一份名企的工作的话,就有些想当然了。当你坐到面试官对面时,你所有的履历,你的学位,你的GPA都不再重要,一切将都取决于那个在面试交锋中展现出来的真实的你。 


 

金融行业的面试是最难最残酷的。面试官的目的很简单,就是要毫无保留地、赤裸裸地把面试者的智商最大限度地区分出来,诸如“你遇到过的最大挑战是什么”之类的能力倾向问题在金融面试里都属于送分题。如果你不服,可以试着回答一下后面这几个问题:你投资了1万元钱,5年后增值为2万元,请问每年的复合收益率是多少(请瞬间给出答案)?三点一刻的时候,时针和分针的夹角是多少度?罗密欧和朱丽叶约好9:00-10:00见面,如果两人随机出现,然后等15分钟就走。请问他们相遇的概率是多少? 兔子上台阶,一次走一级或者两级,一共二十级台阶,请问兔子有几种走法?在一个100万人的沙滩上,你突然把所有衣服都脱光,没有一个人注意到的概率是多少? 


 

是的,最后一道题目是真实的,而且是我本人在面试里遇到的问题。这样的面试会持续多轮,从高级经理、董事总经理一直面到合伙人,每轮都会有若干个面试官一起轮番轰炸,据说很多公司会故意延长面试时间以确保能够一起吃午餐,而面试者在吃饭时的表现也会被列入评估的因素…… 

 

一次次简历的修改,一个个不眠的准备之夜,一轮轮严酷的面试让我最终在第七大道的高楼大厦里找到了一席之地。我刷着工牌走过保安林立的大楼门禁,走到金融行业特有的放着多个电脑屏幕的工位前,金融资产和指数的价格汇集成一根根上下扭动的曲线,不停地变动闪烁。我没有注意到的是,就在不远的天边,即将席卷整个世界的金融风暴已经汇聚起了最初的阴霾。

 

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