美国金融专业(三)
金融业的职业方向:
1.投资银行业务(IBD,相当于国内的证券,券商):
投资银行家为希望通过债务或 IPO 融资的公司担任顾问; 或购买、出售或合并他们的公司(并购)。你通常会准备展示一项交易,展示一项交易,或者找人展示一项交易。有很多建模(尽管其中很多都在更新当前的模型),关注细节是非常重要的。你将学习如何使用各种估值方法对公司进行估值,帮助公司决定适合他们的商业机会。这些决定可以是公司是否应该与一家公司合并,收购另一家公司,或者为战略计划筹集额外的资金。
2.私募股权和风险投资(Private Equity and Venture Capital ):
私募类似于 IBD,但不是在充当顾问,而是利用筹集到的资金进行投资,并收购整个公司。他们收购那些他们认为可以做得更好的公司,把它们改造好,让它们盈利,然后把它们卖给公众市场或其他买家。这也包括风险投资和天使投资者,尽管典型的“私募股权”公司会收购更发达的公司。风险投资专家(VCs)的大部分时间都花在初创公司或小型快速增长的公司上。风险投资公司会评估创始人和小公司领导人的建议,以决定公司是否会进行投资。风险资本家有时被称为“秃鹫资本家”,他们所做的交易往往有利于投资者,而不是接受资金的公司。VC 的希望是被投资的公司一天会上市,也就是说,让它的股票上市。风险投资是一项艰难的业务,失败率很高,但如果能够实现,回报可能是巨大的。
3.对冲基金(Hedge Funds)
对冲基金基本上是不受监管的私人投资基金,基金经理可以买卖各种资产和金融产品。由于这类实体的神秘性,对冲基金的工作也被许多人认为有些迷人。
典型的对冲基金工作包括:
金融分析师
交易员
合规官
量化分析师
营销经理
投资组合经理
4.资产管理或投资管理(Asset Management&Investment Management)
该方向主要是机构投资者(比如投资银行、基金公司、资产管理公司等)怎样帮助个人和/或公司管理资产组合(也就是他们的客户)去管理资产(如股票、债券、存款等),进行有效的投资并实现所预期的利益,使客户的资产实现保值增值。在这个过程当中,投资机构利用自身优势,收集大量的基础信息资料,进行系统的研究分析,建立投资策略,确定投资方向。有时为了控制风险,投资机构会按照一定的比例,投资于不同的品种(比如股票、基金、保险、定期存款等,从而可以在风险最低的情况下实现最大的收益。这就是我们通常所说的投资组合管理(portfolio management)。金融服务公司13(比如 Morgan Stanley,瑞银集团),资产管理公司,投资银行和证券公司是行业内
最常见的雇主。同时常见职位有证券分析师(Security Analyst),股票基金管理人(Broker)和交易员(Trader)等。
5.公司金融(Corporate Finance):
公司财务工作包括为公司寻找和管理经营企业所需的资本。这是在实现企业价值大化和降低财务风险的同时进行的。
职责包括:
制定公司的总体财务战略
预测利润和亏损
协商信用额度
准备财务报表
与外部审计人员协调
更复杂的公司财务工作可能涉及并购(M&A),比如计算收购目标的价值,或确定分拆业务的价值。从大型国际机构到小型初创企业,各种规模的公司都有企业财务职位。其他的公司财务职位包括财务分析师、财务主管和内部审计师。这个职位经常为ceo整理财务报告,其职业发展目标也是成为财务副总裁和财务官。