资产管理行业(Asset Management)介绍-新东方前途出国

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    资产管理行业(Asset Management)介绍

    • 美国本科
    • 留学新闻
    2025-06-13

    资产管理行业(Asset Management)
    资产管理行业,运用专业手段对现金、股票、债券、金融衍生品等多元资产进行系统化管理与优化。作为金融服务的重要分支,它以受托管理客户资产为核心,针对高净值个人、政府部门、企业及金融机构等不同主体,依据客户风险偏好与投资目标,通过科学配置资产组合、精准把控风险,实现资产稳健增值。细分领域

    资产管理行业是一个高度细分的领域,涵盖多种不同的业务模式和投资策略。常见可分为以下三大类👇

    1. Investment Management(传统资产管理)
    这是最经典的资产管理形式,主要涉及为客户管理金融资产(如股票、债券、基金等),以实现长期资本增值。客户类型包括机构投资者(养老基金、保险公司、主权财富基金)和零售投资者(通过共同基金、ETF等产品)。Investment Management的核心业务包括:投资组合构建与优化、资产配置(Equity, Fixed Income, Multi-asset)、风险控制与合规。

    2. Alternative Investment Management(另类投资管理)
    涵盖私募股权(PE)、量化基金(Quant Fund)、主权基金(Sovereign Fund)、养老基金(Pension Fund)等领域,聚焦传统股票、债券以外的资产类别。

    私募股权通过非公开市场投资未上市企业或收购重组上市公司,以长期持有实现增值。

    量化基金基于数学模型、统计分析和算法驱动的投资策略,通过计算机程序自动执行交易,减少人为主观判断。依赖大数据和量化模型捕捉市场规律,策略涵盖高频交易、统计套利、机器学习等,对技术和算力要求极     高。

    主权基金由政府主导,资金规模庞大且具战略导向,资金来源通常为国家外汇储备、财政盈余等,用于实现国家战略目标或资产保值增值。

    养老基金则以长期稳健为目标,通过配置PE、房地产等另类资产对冲风险。如美国CalPERS、加拿大CPPIB。

    3. Private Wealth Management & Private Banking(私人财富管理&私人银行)
    私人财富管理&私人银行专注于为高净值个人(HNWI)或超高净值个人(UHNWI)提供定制化的财富管理服务。其核心服务涵盖:投资顾问服务(Portfolio Advisory)、税务规划(Tax Planning)、遗产传承(Estate Planning)、家族办公室服务(Family Office Services)、跨境金融服务(Cross-border Investment)。
    可就职的公司

    在深入了解资产管理行业的核心分类之后,我们进一步聚焦于各个领域中的代表性企业。 1
    Investment Management行业代表公司

    Investment Management行业代表公司有BlackRock、Vanguard、State Street Corporation和Fidelity Investments。
    1.贝莱德集团(BlackRock, Inc.)

    贝莱德集团(BlackRock, Inc.)由Larry Fink等人于1988年创立,最初作为黑石集团旗下专注固定收益业务的金融管理公司,1992年独立并更名为贝莱德,1999年在纽约证券交易所上市。作为全球资产管理巨头,贝莱德的业务覆盖主动投资、另类投资、ESG(环境、社会及公司治理)、因子投资和指数投资等多元领域。
    2.道富集团(State Street Corporation)
    道富集团总部位于波士顿,业务遍布全球。截至2024年,其管理资产规模达4.7万亿美元,托管及管理资产总计46.6万亿美元,在全球资产管理领域占据重要地位。

    在投资管理方面,旗下道富环球投资顾问(State Street Global Advisors)是核心部门,为企业、共同基金、保险公司等各类机构投资者提供全面的资产管理、研究及咨询服务。它开创性地运用量化与基本面分析方法,构建了涵盖被动管理和主动管理的多元投资策略体系,横跨股票、固定收益、现金、多资产以及另类投资等资产类别,助力客户达成各类投资目标。
    Alternative Investment(另类投资)

    Alternative Investment(另类投资)的行业代表公司👇
    量化基金:代表公司包括Renaissance Technologies、Two Sigma、Citadel等
    私募股权:KKR、Carlyle Group等
    主权基金:挪威主权财富基金(GPFG)、新加坡淡马锡(Temasek)、中国投资有限责任公司(CIC)
    养老基金:美国加州公务员退休基金(CalPERS)、加拿大养老基金投资公司(CPPIB)、日本政府养老投资基金(GPIF)

    1.Citadel——世界上最赚钱的对冲基金之一
    Citadel于1990年由Kenneth C.

     

    Citadel的另类投资业务多元,涵盖大宗商品、信贷、量化等。在大宗商品领域,对天然气、电力及其他农产、金属等,运用量化模型,依供需、地缘因素捕捉价格波动机会。信贷方面,通过深入分析企业信用和债券条款,开展基本面信用和可转债投资,挖掘被低估信贷资产。此外,Citadel在技术和数据分析投入巨大,借助先进算法、量化模型剖析另类投资市场,实现高效决策与风控。

    2.KKR——全球知名的另类投资巨头KKR集团1976年由亨利・克拉维斯、乔治・罗伯茨与杰罗姆・科尔伯格共同创立,总部位于纽约。作为全球知名的另类投资巨头,管理资产规模庞大。其另类投资业务多元,私募股权是起家业务,凭借 “管理层收购+杠杆收购”策略,完成超140次收购,像劲霸电池收购案就收获高额回报,在传统私募股权投资价值创造倍数达2.1倍 。在基础设施投资领域,过去5年募集规模超600亿美元,处于全球第      一梯队,连续4年获评全球年度最     佳基建基金管理人,2024年报告指出私募基建适配各种经济态势。在房地产方面,通过收购、开发等运作方式,在多地布局优质项目。

    3.Temasek——新加坡最大的企业
    淡马锡控股(私人)有限公司于1974年由新加坡财政部100%控股成立,总部位于新加坡,是一家在全球具有广泛影响力的投资公司,截至2024年3月31日,淡马锡的投资组合总值为3890亿新元。在另类投资业务方面,淡马锡积极布局多元领域。私募股权是其重要方向,在全球范围内挑选具有高增长潜力的未上市企业,通过提供资金与战略支持,助力企业发展并收获股权增值收益,像对一些科技初创企业的投资,推动了新兴技术的商业化进程。2024年12月,淡马锡宣布成立全资私募信贷平台,初始投资组合约100亿新元(约合74.5亿美元),涵盖直接投资与信贷基金,进一步丰富其另类投资版图,增强在全球私募信贷领域的竞争力。

    4.CPPIB——全球最大的退休基金之一
    加拿大养老金计划投资委员会(CPPIB)于1997年依据议会法案成立,作为专业投资管理机构,负责投资加拿大养老金计划(CPP)无需用于支付当前福利的资金。CPPIB在全球养老金领域占据重要地位,目前约管理7140亿加元(约5160亿美元)的养老金资产,服务全加拿大2200万位民众。在另类投资业务方面,私募股权是关键部分,由内部主导交易,与超140家私募基金管理人和合伙人合作。此外,CPPIB还涉足自然资源投资,布局全球相关企业和项目,涵盖石油、矿产等领域。

    Private Wealth Management & Private Banking

    Private Wealth Management和Private Banking领域的代表公司,主要来自投资银行、全球性商业银行及专业金融机构。

    1. 国际投行
    这些机构在私人财富管理和私人银行业务方面具有较强实力,通常拥有高净值客户资源和全球资产配置能力。
    JPMorgan Chase的私人银行管理超800亿美元客户资产,计划未来五年内新增1500名顾问,专注于服务超高净值人群。    
    Goldman Sachs近年来加大投入“富人业务”,与家族办公室合作密切,注重全球化财富管理。    
    UBS是全球最大的私人财富管理机构之一,约有一半亿万富翁为其客户,多次被Euromoney评为最    佳私人银行。    
    Citi拥有全面的私人银行体系,覆盖全球市场,服务高净值个人及其家庭。    
    HSBC在全球范围内服务高净值客户,尤其是在亚洲地区影响力较大。
    ...    

    2. 其他头部私人银行/财富管理机构
    这些机构专注财富管理,部分以私人银行为核心业务。
    Bank Julius Baer(宝盛银行)瑞士著名私人银行,聚焦超高净值人群,提供定制化金融解决方案。    
    LGT Group(列支敦士登王室银行)以家族办公室服务著称,注重长期财富传承。    
    Wells Fargo(富国银行)在美国本土私人银行市场占有率较高,提供综合性金融服务。    
    Macquarie Group(麦格理银行)是澳大利亚大型金融机构,在亚太地区有较强的私人银行服务能力。 
    ...

    3. 区域性重要机构
    这些机构虽然不是全球巨头,但在特定区域或国家具有代表性。
    Bank of Singapore(新加坡华侨银行)提供全面的私人银行服务,尤其关注亚洲高净值人士。
    DBS Private Bank(星展银行私人银行) 重数字化财富管理,服务高效便捷。  
    Standard Chartered(渣打银行)在亚洲市场有较强布局,提供个性化服务。  
    TD Wealth Private Client Group(多伦多道明银行) 是TD Bank旗下的私人银行部门,专注于北美市场。  

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