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    有哪些你可能不知道，但却很适合你的金融项目？

    发布者：
    南京新东方前途出国
    分类：
    留学指南
    2021-05-24
    211
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    什么是金融专业？

    金融学专业（Finance）是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科专业。

    简单来说，Finance会学习如何通过各种手段获取想要的资本。


    金融学分类

    1. 金融学硕士MSF（Master of Science in Finance）

    MSF主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。

    MSF的课程主要是包括风险管理、企业并购、金融衍生证券、财务报表、企业决策管理以及投资分析等课程。

    其目的在于培养学生全面的金融理念，教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。

    MSF对申请者的本科专业没有要求，但是有一些先修课的要求：

    2. 金融工程硕士MFE（Masters in Financial Engineering）

    金融工程主要是应用数学模型和计算机编程等对金融衍生品进行研究和开发，比如分析股票走势、收益率曲线，分析各种债券等的定价规律、作用以及应用策略。

    金融工程=金融+计算机+统计   

    简单来说，金融工程就是「金融风险量化」，它深入使用数学、计算机技术，但最终解决的是金融问题。

    美国金融工程硕士有MFE，MS in Mathematical Finance，MS in Quantitative Finance，MS in Computing Finance等。

    从广义上来说，专业名字虽然不一样，但是实质差别不是很大。小差别是后者更注重数学模型的建立，前者对计算机的要求略高一些。

    3.  MBA下的金融
    MBA in Finance是美国大学金融专业设置的主要形式之一。

    因为设在MBA项目下，这种课程设置要学习MBA的相关管理类课程，相对于MSF，其学科涉及面更广，虽然修金融的相关课程，但涉及商业领域的其它学科与领域，比如人力资源管理、经营管理等。

    但就金融学科而言，MBA涉及的不论广度还是深度都比较弱。

    不过，MBA专业基本上都需要有一定的全职工作经验才能让申请具备优势，并不适合应届生去申请。

    4. 其他
    包括金融经济学硕士MSFE（Master of Science in Financial Economics），金融分析、国际金融、应用金融、金融管理等项目。

    金融行业介绍

    在介绍之前，我们先讲一下什么是「一级市场」 和 「二级市场」。

    一级市场是发行市场，二级市场是交易市场。

    一级市场的工作值得是金融交易产品完成发行筹备前的所有资本运作，包括项目承揽，创设方案，交易架构设计，文案制作等工作。

    二级市场的工作则主要涉及金融产品的销售和发行，包括 证券交易，经济业务，理财业务，对私业务等等。

    整个金融行业大致分为buy side和sell side两大类。

    卖方 (Sell-side):


    Sell-side主要是将各类asset变成各种金融产品，卖给市场，主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金而盈利。

    按照产品分，大致分为 fixed income 和 equity 两大类。

    按照业务分，大致分为 IBD（investment banking department）, sales & trading，equity research, asset management（这部分和buy side 性质是类似的）等。

    以IBD为例，负责IPO（initial public offering, 首次公开募股), 再融资，债券发行承销等，将金融业务卖给需要上市的公司，或者给PE/VC进行IPO指导等服务，以及IPO之后债券股票的承销都可以看作sell-side。

    国内的sell side包括券商的投行部（负责债券承销），承销和代销基金与其他理财产品的各类金融机构，承销国债的商业银行等。

    Sell side可以帮助企业实现并购（M&A），重组（Restructuring），并购融资（Leveraged Finance），上市/发债（Capital Markets），交易（Trading）或者研究报告（sell-side research）。

    买方（buy-side）


    主要是指那些从事资产管理并且进行投资业务的公司，也称之为AM或者IM（Asset Management/ Investment Management）。
    主要由各种机构投资者组成。

    比如：一级市场的private equity (私募股权投资基金，简称PE), venture capital（风险投资基金，简称VC）；

    二级市场的mutual fund(共同基金)，hedge fund（对冲基金），pension fund(养老，社保，退休基金）等，也包括一些大型的wealth/ asset management firms (资产，财务管理公司)。

    从盈利模式上来说，buy side通过自己投资，资本获得收益赚钱，sell side通过向buy side销售产品赚取手续费，交易费等获得收入。

    本质上，sell side为buy side服务。


    有哪些你可能不知道，但却很适合你的金融项目？

    除了General金融项目： MIT, Vanderbilt, WUSTL,JHU, USC, Rochester 等金融项目外 ，也有一些不错的项目：
     
    1. 资产管理项目：
    比如： Yale Uni versity 在2019年新开的 Master’s Degree in Asset Management  资产管理硕士。
     
    2. SPS学院（职业/继续教育学院）下的项目：
    美国很多大学都有SPS学院，全称Shool of Professional Studies（简称SPS）。

    比如：哥大SPS学院，NYU SPS学院，芝加哥CPS学院，哈佛ExtensionSchool，BU大都会学院MET等。

    SPS学院一般都是 晚上 和 周末 上课，这里的项目很多都是就业导向项目，很多行业的企业高管给已经工作的人上课，录取的Bar相对来商学院来说，也低一些。
     
    SPS学院下，Columbia ERM企业风险管理,  BU Financial Management等项目，也是想申请金融的你，很好的选择哟！
     
    3. 隐藏在其他项目下的金融track
     
    A. 管理科学工程硕士项目(Master of Science in Management Science and Engineering - MS&E）和 运筹学MSOR。

    这些项目一般开在工学院一下，强调「Modelling建模」和「optimization优化」，主要学习如何做决策可以让收益率更高。
     
    比如 哥大 运筹项目底下就有 finance and management的track，Stanford MSE 项目下也新开了Financial Analytics track。
     
    这些项目呢，不需要你像金融工程硕士那样学习很多数学，C++等计算机和算法的知识，但你仍然需要掌握一些 随机过程 等数学知识和基础的计算机知识。
     
    B. Master of Commerce 商学硕士

    UVA Master of Commerce 下也有finance track，UVA的这个项目就业率非常高，不过要注意下，假如要申请UVA的这个项目，本科不能是商科哦（经济学不算商科）。
     
    C. MS in Financial Economics（MFE）金融经济项目
    比如：美国的Columbia University MS in Financial Economics金融经济学硕士。
    这个项目在CBS商学院，属于M7，项目偏向research，会和Phd一起上课，录取bar也很高。
     
    D. MPP和MPA下的金融track
    有的MPP和MPA 底下也有金融track，主要涉及到 金融经济决策制定，政策制定 等。
     
    4. 容易踩坑的金融项目
    比如：
    a.  Princeton Master in Finance虽然名称是叫做金融硕士，但其实 他的课程设置很偏向于金融工程，所以假如你未来的目标是IBD，或者是VC/PE的，其实不太适合普林斯顿的这个项目。
     
    b. UFL 弗罗里达大学，也有finance项目，但它只允许本校人申请。
     
    c. Georgetownd的金融项目是online的，不适合想要读full-time的人申请。

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          什么是金融专业？

          金融学专业（Finance）是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科专业。

          简单来说，Finance会学习如何通过各种手段获取想要的资本。


          金融学分类

          1. 金融学硕士MSF（Master of Science in Finance）

          MSF主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。

          MSF的课程主要是包括风险管理、企业并购、金融衍生证券、财务报表、企业决策管理以及投资分析等课程。

          其目的在于培养学生全面的金融理念，教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。

          MSF对申请者的本科专业没有要求，但是有一些先修课的要求：

          2. 金融工程硕士MFE（Masters in Financial Engineering）

          金融工程主要是应用数学模型和计算机编程等对金融衍生品进行研究和开发，比如分析股票走势、收益率曲线，分析各种债券等的定价规律、作用以及应用策略。

          金融工程=金融+计算机+统计   

          简单来说，金融工程就是「金融风险量化」，它深入使用数学、计算机技术，但最终解决的是金融问题。

          美国金融工程硕士有MFE，MS in Mathematical Finance，MS in Quantitative Finance，MS in Computing Finance等。

          从广义上来说，专业名字虽然不一样，但是实质差别不是很大。小差别是后者更注重数学模型的建立，前者对计算机的要求略高一些。

          3.  MBA下的金融
          MBA in Finance是美国大学金融专业设置的主要形式之一。

          因为设在MBA项目下，这种课程设置要学习MBA的相关管理类课程，相对于MSF，其学科涉及面更广，虽然修金融的相关课程，但涉及商业领域的其它学科与领域，比如人力资源管理、经营管理等。

          但就金融学科而言，MBA涉及的不论广度还是深度都比较弱。

          不过，MBA专业基本上都需要有一定的全职工作经验才能让申请具备优势，并不适合应届生去申请。

          4. 其他
          包括金融经济学硕士MSFE（Master of Science in Financial Economics），金融分析、国际金融、应用金融、金融管理等项目。

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          在介绍之前，我们先讲一下什么是「一级市场」 和 「二级市场」。

          一级市场是发行市场，二级市场是交易市场。

          一级市场的工作值得是金融交易产品完成发行筹备前的所有资本运作，包括项目承揽，创设方案，交易架构设计，文案制作等工作。

          二级市场的工作则主要涉及金融产品的销售和发行，包括 证券交易，经济业务，理财业务，对私业务等等。

          整个金融行业大致分为buy side和sell side两大类。

          卖方 (Sell-side):


          Sell-side主要是将各类asset变成各种金融产品，卖给市场，主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金而盈利。

          按照产品分，大致分为 fixed income 和 equity 两大类。

          按照业务分，大致分为 IBD（investment banking department）, sales & trading，equity research, asset management（这部分和buy side 性质是类似的）等。

          以IBD为例，负责IPO（initial public offering, 首次公开募股), 再融资，债券发行承销等，将金融业务卖给需要上市的公司，或者给PE/VC进行IPO指导等服务，以及IPO之后债券股票的承销都可以看作sell-side。

          国内的sell side包括券商的投行部（负责债券承销），承销和代销基金与其他理财产品的各类金融机构，承销国债的商业银行等。

          Sell side可以帮助企业实现并购（M&A），重组（Restructuring），并购融资（Leveraged Finance），上市/发债（Capital Markets），交易（Trading）或者研究报告（sell-side research）。

          买方（buy-side）


          主要是指那些从事资产管理并且进行投资业务的公司，也称之为AM或者IM（Asset Management/ Investment Management）。
          主要由各种机构投资者组成。

          比如：一级市场的private equity (私募股权投资基金，简称PE), venture capital（风险投资基金，简称VC）；

          二级市场的mutual fund(共同基金)，hedge fund（对冲基金），pension fund(养老，社保，退休基金）等，也包括一些大型的wealth/ asset management firms (资产，财务管理公司)。

          从盈利模式上来说，buy side通过自己投资，资本获得收益赚钱，sell side通过向buy side销售产品赚取手续费，交易费等获得收入。

          本质上，sell side为buy side服务。


          有哪些你可能不知道，但却很适合你的金融项目？

          除了General金融项目： MIT, Vanderbilt, WUSTL,JHU, USC, Rochester 等金融项目外 ，也有一些不错的项目：
           
          1. 资产管理项目：
          比如： Yale Uni versity 在2019年新开的 Master’s Degree in Asset Management  资产管理硕士。
           
          2. SPS学院（职业/继续教育学院）下的项目：
          美国很多大学都有SPS学院，全称Shool of Professional Studies（简称SPS）。

          比如：哥大SPS学院，NYU SPS学院，芝加哥CPS学院，哈佛ExtensionSchool，BU大都会学院MET等。

          SPS学院一般都是 晚上 和 周末 上课，这里的项目很多都是就业导向项目，很多行业的企业高管给已经工作的人上课，录取的Bar相对来商学院来说，也低一些。
           
          SPS学院下，Columbia ERM企业风险管理,  BU Financial Management等项目，也是想申请金融的你，很好的选择哟！
           
          3. 隐藏在其他项目下的金融track
           
          A. 管理科学工程硕士项目(Master of Science in Management Science and Engineering - MS&E）和 运筹学MSOR。

          这些项目一般开在工学院一下，强调「Modelling建模」和「optimization优化」，主要学习如何做决策可以让收益率更高。
           
          比如 哥大 运筹项目底下就有 finance and management的track，Stanford MSE 项目下也新开了Financial Analytics track。
           
          这些项目呢，不需要你像金融工程硕士那样学习很多数学，C++等计算机和算法的知识，但你仍然需要掌握一些 随机过程 等数学知识和基础的计算机知识。
           
          B. Master of Commerce 商学硕士

          UVA Master of Commerce 下也有finance track，UVA的这个项目就业率非常高，不过要注意下，假如要申请UVA的这个项目，本科不能是商科哦（经济学不算商科）。
           
          C. MS in Financial Economics（MFE）金融经济项目
          比如：美国的Columbia University MS in Financial Economics金融经济学硕士。
          这个项目在CBS商学院，属于M7，项目偏向research，会和Phd一起上课，录取bar也很高。
           
          D. MPP和MPA下的金融track
          有的MPP和MPA 底下也有金融track，主要涉及到 金融经济决策制定，政策制定 等。
           
          4. 容易踩坑的金融项目
          比如：
          a.  Princeton Master in Finance虽然名称是叫做金融硕士，但其实 他的课程设置很偏向于金融工程，所以假如你未来的目标是IBD，或者是VC/PE的，其实不太适合普林斯顿的这个项目。
           
          b. UFL 弗罗里达大学，也有finance项目，但它只允许本校人申请。
           
          c. Georgetownd的金融项目是online的，不适合想要读full-time的人申请。

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