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财富管理专业介绍

原创

发布者：: 秦海娜

分类：: 专业介绍

2025-10-31

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财富管理，在本科和职业教育中通常作为一个专业方向（通常隶属于金融学、经济学或管理学之下），旨在培养能够为个人、家庭及中小企业提供资产配置和财务规划服务的专业人才。它不同于传统的投资学或金融工程，它的核心焦点是 “以客户为中心” ，而不是以产品或以市场为中心。它综合运用金融、会计、税务、法律、风险管理等知识，帮助客户实现财富的保值、增值与传承等人生目标。

简单来说：如果说医生是管理人的健康，那么财富管理师就是管理人的“财务健康”。

核心课程与知识体系

财富管理专业的学生需要构建一个跨学科的、应用性极强的知识体系：

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· 经济学原理
· 金融学
· 货币银行学
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· 金融市场与机构
2. 财富管理核心技能：
· 个人理财规划：基础课程，涵盖现金、消费、住房、保险、投资、退休、遗产等规划。
· 证券投资分析：学习如何分析股票、债券、基金等投资工具。
· 风险管理与保险规划：如何识别和规避人生各阶段的财务风险，并利用保险工具进行对冲。
· 退休规划与员工福利：为客户设计长期的养老储备方案。
· 税务筹划：在法律框架内，帮助客户合理节税。
· 遗产规划与信托：涉及财富传承的工具和法律知识。
3. 辅助知识与工具：
· 会计学：能看懂个人/家庭的资产负债表和现金流量表。
· 法律法规：熟悉《民法典》、《保险法》、《信托法》等相关内容。
· 金融科技：了解智能投顾、大数据、区块链等在财富管理中的应用。
· 商务沟通与客户心理学：如何与高净值客户建立信任并有效沟通。

秦海娜

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财富管理，在本科和职业教育中通常作为一个专业方向（通常隶属于金融学、经济学或管理学之下），旨在培养能够为个人、家庭及中小企业提供资产配置和财务规划服务的专业人才。它不同于传统的投资学或金融工程，它的核心焦点是 “以客户为中心” ，而不是以产品或以市场为中心。它综合运用金融、会计、税务、法律、风险管理等知识，帮助客户实现财富的保值、增值与传承等人生目标。

简单来说：如果说医生是管理人的健康，那么财富管理师就是管理人的“财务健康”。

核心课程与知识体系

财富管理专业的学生需要构建一个跨学科的、应用性极强的知识体系：

1. 金融学基础：
· 经济学原理
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2. 财富管理核心技能：
· 个人理财规划：基础课程，涵盖现金、消费、住房、保险、投资、退休、遗产等规划。
· 证券投资分析：学习如何分析股票、债券、基金等投资工具。
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