海外留学生金融诈骗_张珊珊的博客-新东方前途出国

小丽于2022年9月入境美国就读本科一年级。10月的一天，她接到一个电话，对方称是中国警方，正在办理一起跨境电信诈骗案，小丽的一张信用卡用于洗钱多次，并向小丽核实卡号。在之后三个月内，这个所谓警方不断变化角色，以普通警员、警长、检察官、法官等不同身份人员与小丽沟通，主要目的就是需要小丽自证清白，往一张对方指定的香港信用卡上不断打钱，以示自己有经济实力，不会参与洗钱。同时，还建议小丽向家长托词，要参加加拿大一所名校的项目学习，需要保证金。这个骗局持续了三个月，先后诈骗7次，造成损失上百万人民币。

案例二：冒充机关人员以非法打工为事由诈骗

2021年3月，留学英国的小李收到自称是英国签证中心的邮件，说小李涉嫌非法打工，需缴纳70万元的保证金，否则将被加入黑名单。之后，小李接到自称为英国警察局的电话，说保证金需提高到300万。小李核对了对方电话无误之后，提供了自己的支付验证码，被转走280余万元。回国隔离期间，小李接到自称上海市公安局的电话，称正在侦办一起跨国诈骗案，小李是受害者，可以帮助小李追回被骗的钱款，但需要小李配合，把钱转到警方指定的安全账户上来。急于挽回损失的小李，把账户里剩余的全部200多万，转给了骗子。这一场连环骗局骗取上百万人民币。

案例三：虚拟绑架

2020年，留学生小赵接到自称某快递公司电话，称小赵有一份北京市公安局寄来的法律文件未领取，文件通报小赵因涉嫌洗钱被立案侦查。电话随即被转接到“北京市公安局”，自称王警官和张检察长的两人称需要小赵配合案件调查，并进行“资产清查”，想要尽快摆脱麻烦的小赵多次向王警官提供的安全账户转账。之后，王警官说他们正在侦办一起绑架案，小赵和人质长的很像，所以想请他配合，拍摄一段被绑架的视频，协助警方破案。获取小赵自拍视频后，王警官要求他外出躲避，切断与外界的一切联系。随后，趁小赵与外界“失联”期间，骗子将视频发给其国内家人索要赎金，造成了进一步损失。

近年来类似的常见诈骗类型还有：

冒充公检法类

信用卡盗刷类

二手车诈骗类

奢侈品交易类

虚假招聘类

虚拟绑架类

虚假交易类

文物赔偿类

租金诈骗类

私下换汇类

冒充地勤类

学费打折类

二、预防金融类诈骗的关键点

明晰中国留学生是诈骗案件的高发群体疫情后，经济下滑严重，致使涉财犯罪包括诈骗等案件明显上升，因为留学生涉世不深，防骗经验不足，所以留学生成为骗子的首要猎物。学生接到此类电话，需要高度警惕，挂断即可，如果不放心，可以拨打警方或者外交方面的官方电话求证，但千万不要拨打骗子给的电话。

清楚骗子的套路和公检法的执法程序公检法等权威机关执法的立案办案一定是在现场，一定要去公安局或者法院，不可能通过电话立案办案，如果学生在国外，一定会让学生家长到公安局或法院，现场告知相关情况。学生可以多了解一些类似案件，明白骗子基本套路就是：假人设——冒充权威机关人员；假剧本——涉嫌洗钱、非法打工等；找弱点——信息泄露，防骗经验不足；割韭菜——成功洗脑后，与被害人共演剧本杀，割光韭菜才罢休。

高度警惕：电话谈钱基本是诈骗

要清醒知道：前面剧本再精彩，只要谈钱就伤感情，要明白，这就是诈骗，不用再聊了，赶紧挂断电话，再聊，很有可能被洗脑，被骗。

驻外使领馆、警方，不会通过电话或通信软件，通知受害人有国内的案件需要处理。

驻外使领馆和警方，不会在电话里要求提供本人或家庭信息。

驻外使领馆和警方，不会在电话里要求转账，或是禁止受害人与外界联络。