海外留学生金融诈骗-新东方前途出国

一、案例展示

案例一：冒充机关人员以非法洗钱为事由诈骗

小丽于2022年9月入境美国就读本科一年级。10月的一天，她接到一个电话，对方称是中国警方，正在办理一起跨境电信诈骗案，小丽的一张信用卡用于洗钱多次，并向小丽核实卡号。在之后三个月内，这个所谓警方不断变化角色，以普通警员、警长、检察官、法官等不同身份人员与小丽沟通，主要目的就是需要小丽自证清白，往一张对方指定的香港信用卡上不断打钱，以示自己有经济实力，不会参与洗钱。同时，还建议小丽向家长托词，要参加加拿大一所名校的项目学习，需要保证金。这个骗局持续了三个月，先后诈骗7次，造成损失上百万人民币。

案例二：冒充机关人员以非法打工为事由诈骗

2021年3月，留学英国的小李收到自称是英国签证中心的邮件，说小李涉嫌非法打工，需缴纳70万元的保证金，否则将被加入黑名单。之后，小李接到自称为英国警察局的电话，说保证金需提高到300万。小李核对了对方电话无误之后，提供了自己的支付验证码，被转走280余万元。回国隔离期间，小李接到自称上海市公安局的电话，称正在侦办一起跨国诈骗案，小李是受害者，可以帮助小李追回被骗的钱款，但需要小李配合，把钱转到警方指定的安全账户上来。急于挽回损失的小李，把账户里剩余的全部200多万，转给了骗子。这一场连环骗局骗取上百万人民币。

案例三：虚拟绑架

2020年，留学生小赵接到自称某快递公司电话，称小赵有一份北京市公安局寄来的法律文件未领取，文件通报小赵因涉嫌洗钱被立案侦查。电话随即被转接到“北京市公安局”，自称王警官和张检察长的两人称需要小赵配合案件调查，并进行“资产清查”，想要尽快摆脱麻烦的小赵多次向王警官提供的安全账户转账。之后，王警官说他们正在侦办一起绑架案，小赵和人质长的很像，所以想请他配合，拍摄一段被绑架的视频，协助警方破案。获取小赵自拍视频后，王警官要求他外出躲避，切断与外界的一切联系。随后，趁小赵与外界“失联”期间，骗子将视频发给其国内家人索要赎金，造成了进一步损失。

近年来类似的常见诈骗类型还有：

冒充公检法类

信用卡盗刷类

二手车诈骗类

奢侈品交易类

虚假招聘类

虚拟绑架类

虚假交易类

文物赔偿类

租金诈骗类

私下换汇类

冒充地勤类

学费打折类

二、预防金融类诈骗的关键点

明晰中国留学生是诈骗案件的高发群体疫 情后，经济下滑严重，致使涉财犯罪包括诈骗等案件明显上升，因为留学生涉世不深，防骗经验不足，所以留学生成为骗子的首要猎物。学生接到此类电话，需要高度警惕，挂断即可，如果不放心，可以拨打警方或者外交方面的官方电话求证，但千万不要拨打骗子给的电话。

清楚骗子的套路和公检法的执法程序公检法等权 威机关执法的立案办案一定是在现场，一定要去公安局或者法院，不可能通过电话立案办案，如果学生在国外，一定会让学生家长到公安局或法院，现场告知相关情况。学生可以多了解一些类似案件，明白骗子基本套路就是：假人设——冒充权 威机关人员；假剧本——涉嫌洗钱、非法打工等；找弱点——信息泄露，防骗经验不足；割韭菜——成功洗脑后，与被害人共演剧本杀，割光韭菜才罢休。

高度警惕：电话谈钱基本是诈骗

要清醒知道：前面剧本再精彩，只要谈钱就伤感情，要明白，这就是诈骗，不用再聊了，赶紧挂断电话，再聊，很有可能被洗脑，被骗。

驻外使领馆、警方，不会通过电话或通信软件，通知受害人有国内的案件需要处理。

驻外使领馆和警方，不会在电话里要求提供本人或家庭信息。

驻外使领馆和警方，不会在电话里要求转账，或是禁止受害人与外界联络。