金融工程的就业方向和国内前景如何？_长沙新东方前途出国的博客-新东方前途出国

金融工程通过工程化的方法解决金融R&D中的问题，包括金融产品定价、金融产品设计、金融交易策略设计、金融风险管理等等。市场需求大，薪资高的优势吸引了很多学生去学金融工程。美国金融工程专业是美国留学的热门申请项目。但是金融工程的就业前景如何？可以从事哪些行业，什么样的岗位？这些与就业前景有关的问题是大多数学生非常关心的。今天我们就详细讨论一下金融工程在国内外的就业前景，供大家参考。一、国外就业前景一般金融工程专业毕业的学生，在国外都会从事金融工程师这一职业。金融工程师，又称Quant，主要工作是设计和创建金融数学模型。主要实现方式是编程，主要方向是风险评估与预测、衍生品估值等。Quant的持仓也分为几个小分支:1。Desk Quant-Desk Quant的主要工作是和银行交易员一起创建统计模型，从而分析评估交易账簿的风险，预估买入客户的概率。服务台可以建立定价模型和算法，并修复衍生产品。但这类工程师的数量没有银行交易员多。2.模型验证Quant(Model Validating Quant)——模型验证Quant(Model validation Quant)是一名模型验证工程师，主要工作是审核并完成模型验证报告，执行模型验证计划并监督公司模型的验证，并协助监控模型验证结果和评估补救措施。实际上，这项工作与Desk Quant有关。基本上，所有的审计模型都是由Desk Quant开发的，这比Desk Quant的工作更容易。3.Research Quant——模型R&D工程师research Quant的主要工作是开发模型和验证流程，提供机器学习模型所需的有价值的数据资产，通过评估模型和功能开发项目的潜在影响来帮助确定优先级，获取数据并对其进行结构化，并将其应用于平台。这样的岗位可以学到很多新知识，提高自己的专业能力。4.Quant Developer——开发工程师Quant Developer的工作是搭建支持算法交易的交易执行平台和工具，开发直连网络的业务与交易所市场的数据传输业务之间的互联。优化现有交易平台的延时，使用编程语言实现日常工作的自动化。其实除了Quant Developer的大部分工作和普通程序员差不多，主要是编程和代码比较多。5.统计套利Quant——统计工程师统计套利Quant的主要工作是开发股票电子交易算法的数学模型，评估和文档化量化方法，回归测试和模拟量化模型。通过解释模型和算法行为，开发情景分析，开发和交付量化工具，支持包括交易成本分析在内的分析，分析软件及其交付系统和应用程序的设计和开发。这个职位主要是在对冲基金公司的需求。其实国外的Quant主要在商业银行、投行、对冲基金公司、会计公司、软件公司工作。一般会计公司会设立量化金融等岗位，公司内部会有免费的Quant团队，主要工作是数据分析与来源、技术实施、信用风险与业务、监管指引、宏观/市场/信用经济、会计与资本。总的需求还是比较客观的。商业银行会设立一些以理财为主的Quant岗位，主要是对金融产品进行分析，开发、维护和监督银行的模型验证工具，对其整体风险进行评估和预测。在国外的Quant岗位中，商业银行Quant岗位的吸引力普遍高于会计公司。一般软件公司招聘的Quant，主要以Quant Developer这样的岗位为主。主要是负责公司的软件开发和维护，需求量也大，而且公司招的Quant大部分都是以外包的形式工作。对冲基金公司要求定量分析师候选人不仅要有良好的计算机编程技能，还要有金融专业知识。一般来说，一般对冲基金公司的Quant需要熟悉Python或Java等编程语言，对金融市场和数据集(尤其是基金和股票市场)有很好的了解。投行对Quant的招聘要求和对冲基金公司有些类似，同样需要一定的金融知识。例如，要求候选人参与量化技术平台的开发和维护，管理财务数据集(包括业绩和资本参考数据)，分析和呈现投资组合、风险和业绩，对新投资的量化投资进行尽职调查，研究和呈现备选风险溢价投资组合，等等。总体来说，国外对Quant的需求还是很大的，尤其是美国的芝加哥、纽约、华盛顿和英国的伦敦。如果你的大学离芝加哥、纽约这样的城市近一些，就业机会会多一些。二、国内就业前景国外说完了，再说国内。目前在国内，基金公司、证券公司、软件公司、银行都比较需要金融工程方面的人才。对于基金公司来说，风险评估、资产配置方面的人才需求更大；对于证券公司来说，理财产品设计这个岗位一般是他们主要的稀缺岗位。至于银行，目前很多银行都处于转型状态。从传统银行到现代化，已经开始设计自己的风控模型，所以这个岗位比较稀缺。但唯一棘手的问题是，如果国有银行一般都是公务员出身，考公务员的基本没有这种金融类的高材生，但是金融类的高材生可能考不上公务员。全职具体能不能招到，要看各家银行具体的人事政策。如果是商业银行或外资银行，如上海银行、汇丰银行、三井住友银行等。，他们基本都会通过一些招聘网站招聘。可以多关注自己喜欢的银行，在招聘网站上投简历进行面试和申请。银行里对金融工程师比较友好的另一个岗位是资金的岗位，比如理财产品的设计。以上三类公司基本要求应聘者不仅要有计算机编程能力，还要有一定的基础财务知识。由于金融工程的特殊性，它融合了金融、计算机、数学的知识，但有些学生毕业后可能不会去金融公司工作。Java工程师、软件测试工程师、系统开发工程师等岗位，如果你的编程语言优秀，也可以从事更倾向于计算机专业的工作。毕竟金融工程师的一个分支和程序员的工作内容差不多。国内外的就业前景已经相对介绍过了，但还是希望你找工作的时候能充分考虑一下。虽然国外的工资会比国内高，但是国外的开销也会比较大，所以要综合考虑租房和日常生活的开销。对于那些还没毕业的同学，你可以选择一个合适的岗位实习，最好是大公司，积累实习经验，这样在申请正式工作的时候，会给面试官留下好的印象和竞争优势。对于已经毕业正在找工作的同学，我也希望你读完之后，能够对金融工程这个专业目前的就业情况有一定的了解，能够早日找到一份合适的工作。