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一、RP 的核心目的
- 展示你具备独立提出研究问题、设计研究方法、理解学术前沿的能力。
- 证明你的研究方向与目标导师/院系的研究重点高度契合。
- 体现研究的原创性、可行性、学术价值与现实意义。
⚠️ 注意：英国 RP 不要求“必须完成”，而是考察“你是否能做研究”。
二、标准结构（通常 1500–2500 字）
1. Title（标题）
- 精准、具体、反映核心变量或方法。
- ✅ 好例子：“Modelling Longevity Risk in UK Pension Schemes Using Machine Learning and Stochastic Mortality Models”
- ❌ 避免：“A Study on Insurance”
2. Introduction & Research Question(s)
- 背景：从宏观问题切入（如人口老龄化对养老金体系的压力）。
- 缩小到具体 gap（研究空白）：现有文献在 longevity risk 建模中忽视了非线性趋势或未融合 ML 方法。
- 明确提出 1–2 个清晰的研究问题，例如：
“How can hybrid stochastic-machine learning models improve the accuracy of longevity risk forecasting for UK defined-benefit pension schemes?”
3. Literature Review（简要综述）
- 不需全面综述，聚焦最相关 5–10 篇核心文献。
- 展示你了解领域现状，并指出现有研究的不足（即你的切入点）。
- 可引用目标导师的论文，体现匹配度。
4. Research Objectives / Aims
- 列出 3–4 条具体、可衡量的目标，例如：
- Develop a hybrid Lee-Carter + LSTM model for mortality forecasting.
- Calibrate the model using ONS UK mortality data (1980–2025).
- Compare capital requirements under Solvency II using traditional vs. hybrid models.
5. Methodology（方法论）——重中之重！
- 详细说明数据来源、模型设定、分析工具、验证方法。
- 结合你的数学/统计背景，突出技术能力：
- 数据：ONS, HMD, FCA datasets, insurer disclosures
- 模型：Stochastic mortality models (Lee-Carter, CBD), GAMLSS, Bayesian inference, ML (LSTM, XGBoost)
- 软件：R (demography, stochvol), Python (scikit-learn, TensorFlow), Stan
- 讨论可行性（数据是否公开？计算资源是否足够？）
6. Expected Outcomes & Contribution
- 理论贡献：改进 mortality modelling framework
- 实践价值：为英国养老金精算评估、监管资本计算提供新工具
- 可能产出：2–3 篇期刊论文（可提目标期刊，如 ASTIN Bulletin, Insurance: Mathematics and Economics）
7. Timeline（可选但推荐）
- 简要分阶段（Year 1: literature + model dev; Year 2: empirical analysis + paper 1; Year 3: extension + thesis writing）
8. References
- 使用目标院系常用格式（APA, Harvard 等），确保准确。
三、写作技巧 & 避坑指南
✅ Do’s：
- 与目标导师的研究方向紧密对齐（提前读其近3年论文）。
- 强调量化分析能力（你的数学统计背景是优势）。
- 语言简洁、逻辑清晰，避免空泛描述。
- 控制篇幅（多数英国学校建议 2000 字左右，除非另有说明）。
❌ Don’ts：
- 不要写成“我想学习……”（RP 是“我要研究……”）。
- 不要提出过于宏大或不切实际的问题（如“解决全球保险定价问题”）。
- 避免方法论模糊（如只说“用机器学习”，而未说明具体算法和验证方式）。
四、针对特定专业背景的 RP 方向建议
举例，如果你对精算、经济、数学统计的兴趣，可考虑以下 RP 主题方向：
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领域
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潜在 RP 主题
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长寿风险建模
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融合贝叶斯方法与深度学习的英国养老金长寿风险动态评估
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气候风险与保险
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基于极端天气事件频率变化的英国财产险定价模型重构
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金融稳定性与监管
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Solvency II 框架下英国保险公司资本充足率的压力测试优化
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行为精算
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利用面板数据建模投保人退保行为的非理性偏差（结合行为经济学）
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📌 建议优先选择有公开数据支持、方法论明确、与英国本地政策/市场相关的题目。
五、下一步行动建议
- 确定 1–2 个具体研究问题。
- 草拟 RP 提纲。
- 匹配导师：带着 RP 初稿去套磁，成功率更高。
