定量金融、金融科技、金融工程与金融：专业解析与区域发展对比-新东方前途出国

好录取，有前途 English Website
国内城市/境外分公司
B
北京
C
长春
长沙
常州
成都
重庆
D
大连
东莞
F
福州
G
广州
贵阳
H
杭州
哈尔滨
合肥
呼和浩特
J
济南
K
昆明
L
兰州
洛阳
N
南昌
南京
南宁
宁波
Q
青岛
S
上海
沈阳
石家庄
苏州
深圳
T
太原
唐山
天津
W
温州
武汉
乌鲁木齐
无锡
X
厦门
西安
徐州
Y
宜昌
扬州
Z
郑州
珠海
特别行政区
中国香港
海外
伦敦
悉尼
墨尔本
东京
加拿大
 关于我们
留学国家： 美国 英国 加拿大 澳大利亚 新西兰 日本 中国香港 新加坡 韩国 德国 马来西亚 法国 荷兰 爱尔兰 意大利 西班牙
更多
瑞士 瑞典 丹麦 挪威 芬兰 俄罗斯
留学顾问李林珏

李林珏

欧亚留学服务导师

天津
  • 擅长方案：高考留学双保险,考研留学齐规划,高端申请
  • 擅长专业：人文社科,理工科,商科,计算机
  • 录取成果：新加坡国立大学, 南洋理工, 香港大学,香港中文大学,香港科技大学
从业年限
5-7年
帮助人数
130人
平均响应
15分钟
向TA提问 立即抢占申请名额95%用户选择

顾问服务

1对1定制 · 专业服务 · 官网保障

在线咨询 顾问在线解答疑问
电话咨询 电话高效沟通留学问题

    预约回电

    顾问将于15分钟内回电

    获取验证码
    我接受并同意 《用户服务条款》和 《隐私权相关政策》
    立即预约
    您的位置： 首页>顾问中心>李林珏>日志>定量金融、金融科技、金融工程与金融：专业解析与区域发展对比

    定量金融、金融科技、金融工程与金融：专业解析与区域发展对比

    • 原创
    发布者：
    李林珏
    分类：
    专业介绍
    2025-06-06
    233
    浏览

    在金融领域不断演进的今天，相关专业方向呈现出明显的细分趋势。金融、金融工程、定量金融和金融科技如同金融生态系统的不同支柱，各司其职又相互关联。下面为您深入解析这四个专业的内涵、课程差异、就业方向及中国内地、香港、新加坡三地的培养特色。

    一、专业核心解析：定位与课程差异

    1. 金融学（Finance）

      • 定位：金融领域的基础学科，注重宏观金融体系、市场运作及公司财务决策。

      • 核心课程：

        • 公司金融（企业融资、并购重组）

        • 投资学（资产配置、组合管理）

        • 金融市场与机构（银行、证券运作机制）

        • 国际金融（汇率、跨境资本流动）

      • 适合人群：对金融行业有广泛兴趣，目标岗位如投行、咨询、企业财务等。

    2. 金融工程（Financial Engineering）

      • 定位：工程化思维解决金融问题，聚焦衍生品设计、风险建模及量化策略开发。

      • 核心课程：

        • 随机过程与金融建模

        • 衍生品定价（期权、期货、互换）

        • 计算金融（C++/Python 实现算法）

        • 风险管理（VaR、压力测试）

      • 归属学院：多设在工学院或数学系下，如美国UC Berkeley的IEOR系。

      • 就业标签：量化分析师、衍生品交易员、风险管理工程师。

    3. 定量金融（Quantitative Finance）

      • 定位：与金融工程高度重叠，但更强调数学与统计理论在投资决策中的应用。

      • 课程侧重：

        • 高频交易策略

        • 统计套利模型

        • 机器学习在量化投资中的应用

        • 资产定价的深层次数学理论

      • 与金工区别：金工偏重“产品设计与风险管理”，量化金融更专注“投资策略与市场预测”。

    4. 金融科技（FinTech）

      • 定位：技术驱动金融创新，融合区块链、AI、大数据重构金融服务。

      • 核心课程：

        • 区块链技术与加密货币

        • 人工智能与信贷风控建模

        • 大数据金融分析（Hadoop/Spark实战）

        • 监管科技（RegTech）与合规设计

      • 行业新宠：数字货币交易所、开放银行、智能投顾平台的崛起推高人才需求。

    二、就业前景与行业需求

    专业 典型雇主 核心岗位 薪资水平（应届）
    金融学 高盛、中金、四大会计师事务所 投行分析师、财务顾问、审计师 内地：20-30万 RMB
    香港：40-60万 HKD
    金融工程 摩根士丹利、Citadel、中信证券 量化研究员、衍生品交易员

    全球top对冲基金：$150k+ USD
    定量金融 Two Sigma、文艺复兴科技、私募基金 量化策略师、资产组合经理 香港/新加坡：$100k-200k USD
    金融科技 蚂蚁集团、PayPal、Grab Financial 区块链工程师、AI风控专·家 新加坡：S$80k-120k
    深圳：35-50万 RMB

    薪资注释：量化类岗位薪资显著高于传统金融，香港/新加坡因国际化竞争薪资水平接近欧美。

    三、中国内地 vs 香港 vs 新加坡：区域培养特色

    1. 中国内地

      • Top院校：北大光华、清华五道口、上海高金（SAIF）

      • 课程特点：

        • 理论扎实，但部分课程更新滞后于市场

        • 政策金融（如绿色金融、科创板）内容突出

        • 校企合作项目增多（如与蚂蚁、腾讯共建实验室）

      • 就业优势：本土金融机构人脉深厚，政策红利领域（如数字货币试点）机会多。

    2. 香港

      • Top院校：港大、港科大、港中文

      • 课程特点：

        • 全英文授课，师资多具华尔街履历

        • 侧重国际金融市场实务（如跨境衍生品交易）

        • 实习机会丰富（高盛、汇丰亚洲总部聚集地）

      • 就业优势：毕业生可直接进入国际投行亚洲分部，起薪竞争力强。

    3. 新加坡

      • Top院校：NUS、NTU、SMU

      • 课程特点：

        • 金融科技课程体系最完善（NUS设区块链实验室）

        • 监管政策课程领先（新加坡金管局MAS深度合作）

        • 东南亚市场实践机会（Grab、Sea Group总部所在地）

      • 就业优势：亚洲FinTech枢纽，加密货币合规岗位需求旺盛。

    四、选择建议：匹配个人禀赋与目标

    • 数学/编程强者：选金融工程/定量金融 → 冲·刺对冲基金与自营交易公司

    • 技术狂热者：选金融科技 → 投身区块链、AI金融等前沿领域

    • 商业敏感者：选金融学 → 深耕投行、咨询、企业资本运作

    • 区域建议：

      • 目标国际舞台 → 优先香港/新加坡

      • 深耕内地市场 → 清北复交 + 政策关联领域（如绿色金融）

    行业趋势观察

    1. 香港/新加坡：竞逐亚洲加密货币中心，合规与交易系统人才缺口扩大

    2. 中国内地：金融科技监管框架成型，AI风控、隐私计算工程师需求激增

    3. 全球量化领域：传统统计模型向深度学习强化学习迭代，人才门槛持续提升

    李林珏
    李林珏 欧亚留学服务导师
    擅长申请：
    中学,本科,研究生
    擅长专业：
    人文社科,理工科,商科,计算机
    向TA提问
    向TA咨询

    TA的文章

    TA的案例

    小工具 大用途

    相关顾问推荐

    more

    近期热门

    文章案例

        相关文章类别

        欢迎向我提问

        *顾问预计24小时内解答，并通过短信方式通知您

        李林珏

        李林珏

        欧亚留学服务导师

          获取验证码
          向TA提问
          我接受并同意 《用户服务条款》和 《隐私权相关政策》

          温馨提示

          您当前咨询的顾问所在分公司为 天津 为您推荐就近分公司 - 的顾问

          继续向李林珏提问 >
          预览结束
          填写信息下载完整版手册
          获取验证码
          一键解锁留学手册
          我接受并同意 《用户服务条款》和 《隐私权相关政策》
          李林珏

          李林珏 李林珏 欧亚留学服务导师 进入顾问主页>

          学历背景：海归 录取力：新加坡国立大学, 南洋理工, 香港大学,香港中文大学,香港科技大学 客户评价：专业度高, 注重细节, 擅长规划

          -人正在咨询
          向TA咨询95%用户选择
          向TA咨询
          在线咨询
          免费评估
          留学评估助力院校申请
          获取验证码
          立即评估
          我接受并同意 《用户服务条款》和 《隐私权相关政策》
          定制方案
          费用计算
          留学费用计算器
          欧洲 亚洲
          电话咨询
          预约回电

          顾问将于15分钟内回电

          获取验证码
          立即预约
          我接受并同意 《用户服务条款》和 《隐私权相关政策》
          咨询热线

          小语种欧亚留学
          400-650-0116

          关于前途

          公司简介 大事记 联系我们 商务合作 质量监督 网站地图

          留学国家和地区

          热门国家
          美国 英国 加拿大 澳大利亚 新西兰
          亚洲
          日本 韩国 中国香港 新加坡 马来西亚
          欧洲
          德国 法国 荷兰 爱尔兰 意大利 西班牙 瑞士 瑞典 丹麦 挪威 芬兰 俄罗斯

          一站式服务

          申请规划 实习就业 学术指导 跨境服务 签证服务 小语种

          合作伙伴

          经营许可证编号：京ICP备05067667号-32 | 京ICP证060601号 | 京网文【2019】5257-605号 | 京公网安备11010802021790号 | 隐私协议
          ©版权所有：新东方教育科技集团有限公司 | 北京新东方前途出国咨询有限公司 | 所有服务仅面向18岁及以上人群

          输入验证码
          我们已向您发送验证码短信
          查看短信并输入验证码

          验证码错误，请重新输入

          秒后可重新发送

          导航

          导航

          • 美国
          • 英国
          • 加拿大
          • 澳大利亚
          • 新西兰
          • 亚洲
          • 中国香港
          • 欧洲
          • 小语种
          • 攻读学位
          • 城市
          • 出国考试
          国内城市 海外分公司

          定量金融、金融科技、金融工程与金融：专业解析与区域发展对比

          • 研究生
          • 专业介绍
          2025-06-06

          李林珏中国香港,新加坡,韩国,日本,马来西亚中学,本科,研究生天津
          从业年限
          5-7年
          帮助人数
          50人
          平均响应
          15分钟内
          #向我咨询留学申请方案 咨询我

          在金融领域不断演进的今天，相关专业方向呈现出明显的细分趋势。金融、金融工程、定量金融和金融科技如同金融生态系统的不同支柱，各司其职又相互关联。下面为您深入解析这四个专业的内涵、课程差异、就业方向及中国内地、香港、新加坡三地的培养特色。

          一、专业核心解析：定位与课程差异

          1. 金融学（Finance）

            • 定位：金融领域的基础学科，注重宏观金融体系、市场运作及公司财务决策。

            • 核心课程：

              • 公司金融（企业融资、并购重组）

              • 投资学（资产配置、组合管理）

              • 金融市场与机构（银行、证券运作机制）

              • 国际金融（汇率、跨境资本流动）

            • 适合人群：对金融行业有广泛兴趣，目标岗位如投行、咨询、企业财务等。

          2. 金融工程（Financial Engineering）

            • 定位：工程化思维解决金融问题，聚焦衍生品设计、风险建模及量化策略开发。

            • 核心课程：

              • 随机过程与金融建模

              • 衍生品定价（期权、期货、互换）

              • 计算金融（C++/Python 实现算法）

              • 风险管理（VaR、压力测试）

            • 归属学院：多设在工学院或数学系下，如美国UC Berkeley的IEOR系。

            • 就业标签：量化分析师、衍生品交易员、风险管理工程师。

          3. 定量金融（Quantitative Finance）

            • 定位：与金融工程高度重叠，但更强调数学与统计理论在投资决策中的应用。

            • 课程侧重：

              • 高频交易策略

              • 统计套利模型

              • 机器学习在量化投资中的应用

              • 资产定价的深层次数学理论

            • 与金工区别：金工偏重“产品设计与风险管理”，量化金融更专注“投资策略与市场预测”。

          4. 金融科技（FinTech）

            • 定位：技术驱动金融创新，融合区块链、AI、大数据重构金融服务。

            • 核心课程：

              • 区块链技术与加密货币

              • 人工智能与信贷风控建模

              • 大数据金融分析（Hadoop/Spark实战）

              • 监管科技（RegTech）与合规设计

            • 行业新宠：数字货币交易所、开放银行、智能投顾平台的崛起推高人才需求。

          二、就业前景与行业需求

          专业 典型雇主 核心岗位 薪资水平（应届）
          金融学 高盛、中金、四大会计师事务所 投行分析师、财务顾问、审计师 内地：20-30万 RMB
          香港：40-60万 HKD
          金融工程 摩根士丹利、Citadel、中信证券 量化研究员、衍生品交易员

          全球top对冲基金：$150k+ USD
          定量金融 Two Sigma、文艺复兴科技、私募基金 量化策略师、资产组合经理 香港/新加坡：$100k-200k USD
          金融科技 蚂蚁集团、PayPal、Grab Financial 区块链工程师、AI风控专·家 新加坡：S$80k-120k
          深圳：35-50万 RMB

          薪资注释：量化类岗位薪资显著高于传统金融，香港/新加坡因国际化竞争薪资水平接近欧美。

          三、中国内地 vs 香港 vs 新加坡：区域培养特色

          1. 中国内地

            • Top院校：北大光华、清华五道口、上海高金（SAIF）

            • 课程特点：

              • 理论扎实，但部分课程更新滞后于市场

              • 政策金融（如绿色金融、科创板）内容突出

              • 校企合作项目增多（如与蚂蚁、腾讯共建实验室）

            • 就业优势：本土金融机构人脉深厚，政策红利领域（如数字货币试点）机会多。

          2. 香港

            • Top院校：港大、港科大、港中文

            • 课程特点：

              • 全英文授课，师资多具华尔街履历

              • 侧重国际金融市场实务（如跨境衍生品交易）

              • 实习机会丰富（高盛、汇丰亚洲总部聚集地）

            • 就业优势：毕业生可直接进入国际投行亚洲分部，起薪竞争力强。

          3. 新加坡

            • Top院校：NUS、NTU、SMU

            • 课程特点：

              • 金融科技课程体系最完善（NUS设区块链实验室）

              • 监管政策课程领先（新加坡金管局MAS深度合作）

              • 东南亚市场实践机会（Grab、Sea Group总部所在地）

            • 就业优势：亚洲FinTech枢纽，加密货币合规岗位需求旺盛。

          四、选择建议：匹配个人禀赋与目标

          • 数学/编程强者：选金融工程/定量金融 → 冲·刺对冲基金与自营交易公司

          • 技术狂热者：选金融科技 → 投身区块链、AI金融等前沿领域

          • 商业敏感者：选金融学 → 深耕投行、咨询、企业资本运作

          • 区域建议：

            • 目标国际舞台 → 优先香港/新加坡

            • 深耕内地市场 → 清北复交 + 政策关联领域（如绿色金融）

          行业趋势观察

          1. 香港/新加坡：竞逐亚洲加密货币中心，合规与交易系统人才缺口扩大

          2. 中国内地：金融科技监管框架成型，AI风控、隐私计算工程师需求激增

          3. 全球量化领域：传统统计模型向深度学习强化学习迭代，人才门槛持续提升

          更多详情
          还有疑问？立即咨询专业顾问

          李林珏
          5-7年
          从业年限
          50人
          帮助人数
          15分钟内
          平均响应
          在线咨询 顾问在线解答疑问
          电话咨询 电话高效沟通留学问题
          您的位置： 首页>顾问中心>李林珏>日志>定量金融、金融科技、金融工程与金融：专业解析与区域发展对比

          上一篇 澳门科技大学：粤港澳金融科技人才的“黄金跳板”突围

          下一篇 会计、经济、金融：本科与研究生专业抉择的星辰大海

          推荐阅读 换一换
          未解决您的问题 点击咨询
          温馨提示

          您当前咨询的 李林珏 顾问，所在分公司为 - ，已为您推荐就近分公司 - 的顾问。

          以下为-分公司顾问：

          继续向李林珏提问
          顾问1对1申请指导
          输入验证码
          我们已向您发送验证码短信
          查看短信并输入验证码

          验证码错误，请重新输入

          秒后可重新发送

          提交成功

          稍后会有顾问老师反馈评估结果

          新东方教育科技集团有限公司|网站地图
          北京新东方前途出国咨询有限公司
          京ICP备05067667号-32
          所有服务仅面向18岁及以上人群