【专业前景】美国金融方向硕士MSF/MFE专业就业前景解析-新东方前途出国

　　这里就给大家分析一下，研究生去美国读MSF、MFE有什么要求，留在美国or学成回国后都有哪些人生赢家的就业走向！

　　■ MSF-金融硕士 

　　我们首先来看MSF金融硕士。 

　　MSF-金融硕士的核心课程设置更多集中在金融的一级市场，像投资分析、公司金融、金融管理或者财务管理方面，申请时都需要申请学生在宏观微观经济学、会计学、统计学、概率论方面有先修课程，比如华大圣路易斯的MSF中，分支一Corporate Finance & Investments和分支二Wealth and Asset Management，就需要修过微积分、统计学和微观经济学。  

　　MSF项目相对于International Business来说，对数学的要求更高，现在很多美国的金融硕士项目的课程逐渐演变为：金融市场+量化分析，比以前的项目设置更注重量化分析的部分。比如Rochester的MSF，需要修读的核心课有企业财务会计、财务数据分析、资本预算和企业目标、投资、企业融资、固定收益证券、数量金融、经济学和统计学。 

　　回国后的就业走向 

　　▪商业银行，比如国内的四大行和股份制商行、外资银行驻国内分支机构。 

　　▪证券公司，也包括基金管理公司；上交所、深交所、期交所。证券、信托、基金类都是靠风险管理吃饭的，如果对个别行业有兴趣，大家申请时可以选择财管/投资/风控的专业分支。 

　　▪金融控股集团、资产管理公司、金融租赁、担保公司。 

　　▪保险公司、保险经纪公司。 

　　▪银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这些金融业监督管理机构。进入行业监督管理部门，对于美国金融专业毕业生来说也是不错的选择。但要进入这几个行业主管部门难度较大，升职周期比较长。 

　　▪政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高校金融财政专业教师；研究机构研究人员。 

　　▪信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。 

　　留在北美的就业走向 

　　北美的就业走向也基本是这几个方向，来看看Rochester MSF的就业走向：

　　Rochester MSF就业走向 

　　■ MFE-金融工程硕士 

　　在了解MFE之前，我们首先要了解什么是“金融衍生品”，在金融市场发展得越来越复杂的情况下，以往传统的股票和债券上发展出了期货、期权等一系列新型投资产品，这些新型投资产品就是我们常说的的“金融衍生品”。 

　　那如何对这些金融衍生物进行定价和组合是各个投行（如JPMorgan、Goldman Sachs、Morgan Stanley这一类）面临的一个难题，同时，由于需要设计出高级的投资组合来盈利，面对这样复杂的需求，设计一样金融商品需要财务的概念，数学、统计的辅助与金融的知识，因此金融工程是近年窜起速度最快的学科，就业需求量很大。 

　　总结来说就是金工作为交叉学科，它的理念在于使用数学原理，使用计算机工具，运用于金融问题的分析上。

　　MFE就业走向 

　　▪金融衍生品的定价（更多是研究意义上） 

　　▪投资组合Portfolio Management 

　　量化工具、数学统计分析、时间序列分析、机器学习、做投资 

　　▪分析（买方 Hedge Fund） 

　　自动化交易执行／做市：运用代码 

　　根据各个学校MFE的就业统计数据，绝大多数金工毕业生都可以及时找到满意的工作，做金融分析师、金融工程师、数据分析师等跟金融工程专业本身相关度比较高的职业。 

　　在华尔街，稍有知名度的金融工程师的年薪要在五十万美元以上，在其它的银行、保险和理财公司的金融工程师的年薪也要在四十万美元以上。现在国内国有商业银行的“金融科技”人才的薪酬也在其他部门员工的3-5倍，股份制银行的年薪是国有银行同类薪酬的10倍，而商业银行的“热门人才”常常又被外资银行用高薪挖走。 

　　下图为NYU MFE 2018级毕业学生的就业统计，平均起薪在9,1000美金，毕业前和毕业后90天内找到工作的比率也非常高

　　从各类就业数据来看，MFE的就业形式相当乐观，可选择的行业，可担任的职务都是多样化的，毕业就能接offer也不是梦，总结来说就是不愁没出路！ 

　　MFE行业选择 

　　▪投行（劵商） 

　　知名国际投行 Goldman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JPMorgan 等、国内投行中金、兴业证券、国泰君安、中信证券等。主要从事投行 IBD、Sales&Trading、Research 等工作。 

　　▪四大会计事务所及咨询 

　　金工专业的同学毕业后可以去四大会计事务所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和战略咨询公司 McKinsey、BCG、Bain、罗兰贝格等公司从事公司发展战略顾问。相比投行来说比较好进。 

　　▪基金、信托、私募及风投机构 

　　主要从事分析师的职位，行业壁垒高，分析师发展几年价值很高。 

　　▪保险公司 

　　主要从事精算及风控业务，属于公司的高薪职位。 

　　▪500强大型集团公司 

　　主要负责集团企业财务部分的会计核算、资本管理、成本控制、内部控制等工作。 

　　MFE金融工程不仅要学习金融，市场，统计等多个专业方面，同时还要把学习的领域融会贯通。学习金工意味着要学习同等的三种甚至更多专业，学习的强度和难度不言而喻，金工被誉为“最难学的专业” 一点也不为过。选择金工一定要有可以承受高压的心脏和努力学习的毅力！ 

　　此外，申请金融工程需要先修课程，金融工程喜欢定量背景好的学生，一般要求申请者修过以下前提课程(各个学校的偏好和前置课要求不一样，这里给出的比较全面，以各个学校Admission为准)：微积分、线性代数、概率论、数理统计、偏微分方程、实变函数、随机过程、数值方法、C++编程、算法与数据结构。

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