北美精算师介绍-新东方前途出国

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    北美精算师介绍

    • 美国研究生
    • 留学指南
    2023-10-12

    要考几年?

    如果要成为SOA或者CAS两家机构认可的精算师需要通过一系列考试。有关精算考试的所有详细信息,请参阅官网内容。通过所有考试成为正式精算师可能需要6到10年的时间,但是你可以通过前两门考试就开始作为精算师的职业生涯,然后在担任精算助理期间接受后续考试。

    如何考取北美精算师?

    北美精算师报考条件

    零门槛、没有学历专业要求。

    对数学,精算,经济,金融,统计等感兴趣的在读生,毕业生都可以报考

     

    SOA的专业资格认证分为以下两类:准精算师ASA和正式精算师FSA。

    ☆. 准精算师 Associate of the Society of Actuaries (ASA)

    SOA准精算师全面掌握风险形成及管理的基础概念和实用技巧,将相关概念和技巧应用于日常问题中,尤其是因未来的不确定性因素给财务所带来的影响。获取ASA资格,考生需要完成以下课程和考试要求,ASA要求包括:

     

    1. 七门考试:

    ●Exam P–Probability 概率论

    ●Exam FM–Financial Mathematics 金融数学

    ●Exam IFM- Investment and Financial Markets 投资和金融市场

    ●Exam LTAM-Long Term Actuarial Mathematics 长期精算数学

    ●Exam STAM - Short-term Actuarial Mathematics 短期精算数学

    ●Exam SRM- Statistics for Risk Modeling 风险建模统计

    ●Exam PA-Predictive Analytics 预测分析

     

    2. 三门VEE认证课程,全称 Validation by Educational Experience, 是ASA 必修课程。 在申请认证之前, 考生须通过两门基础考试,并且两门考试的成绩单已显示在SOA 个人主页的成绩单上。VEE认证课程的通过形式比较特别,可以不用参加考试, 需要在SOA官方认可的机构或高校中,选修指定的课程,并取得B-(或百分制的76分)以上的成绩。然后考生可凭该有效成绩到SOA官网上填写申请表格,通过审核后即为完成该门课程。 以下是VEE 三门需认证的课程。

    ●VEE Economics 经济学

    ●VEE Accounting and Finance 会计金融

    ●VEE Mathematical Statistics 数理统计

     

    3. FAP 网上学习课程,全称Fundamentals of Actuarial Practice,是ASA和的必修课程。这门课程包含8门线上学习模块及两门综合书面评估的网课,考生需要在报名之日起两年内完成所有内容的学习和考试,逾期未完成者可以申请延长一年。最多可提交两次延期申请,每次一年。

    FAP课程旨在教授考生有关商业环境的知识,并利用Control Cycle模拟真实商业情景,训练考生在不同精算领域的解决问题的能力。FAP当中包含了实际情景应用,并通过案例呈现出精算原则和实际操作。考生也将有机会把这些原则和技巧运用到传统和非传统精算实践领域中。FAP的两门综合在线测试,分别是期中测试及期末测试。在完成模块1-5后,考生需完成期中测试;完成模块6-8后,需完成期末测试。 对FAP网上学习课程感兴趣的考生,也可先注册一个Trial Account。注册成功后,考生即获得模块一的30天试学权。

     

    以下是FAP 网上学习课程:

    Module 1: Introduction/Role of the Professional Actuary 专业精算师角色

    Module 2: Core External Forces 核心外部力量

    Module 3: Risk in Actuarial Problems 精算风险问题

    Module 4: Actuarial Solutions 保险精算的解决方案

    Module 5: Design and Pricing of an Actuarial Solution 精算解决方案的设计和定价

    Module 6: Model Selection and Solution Design 模型选择和解决方案设计

    Module 7: Selection of Initial Assumptions 初始假设的选择

    Module 8: Monitoring Results 检测结果

     

    4. APC研讨会 全称Associateship Professionalism Course,是获得ASA的必要条件。在APC研讨会中,考生将通过对大量的实际案例进行研究,提高自身专业知识、职业道德、法律责任等各方面的素养。每一场APC研讨会持续时间为一天半。其形式是到指定城市参加一个线下的研讨会,每年在中国举行4-5次,地点在会在报名前2-3个月在APC官方主页通知。

     

    ☆. 正式精算师 Fellow of the Society of Actuaries (FSA)

    FSA正式精算师是SOA会员的高级别,拥有全面的专业知识,从概念规划到实务操作,全面协助企业制定财务管理方针。

     

    (1)完成ASA的要求,

     

    (2)选择FSA一个专业方向,并完成该方向的要求。考生可灵活选择完成每一项要求的顺序,SOA也根据各个考试和模块之间的知识衔接程度为每一个专业方向制定了推荐的顺序。可供选择的6个FSA方向为:

    Corporate Finance and ERM (CFE) Track 公司金融和企业风险管理

    Quantitative Finance and Investment (QFI) Track 定量金融学和投资

    Individual Life and Annuities Track 个人人寿和年金保险

    Retirement Benefits Track 退休福利保险

    Group and Health Track 团体和健康保险

    General Insurance Track 一般保险跟踪

     

    (3)DMAC (Decision Making and Communication module)制定决策和交流模块。在取得ASA资格后,考生会收到DAMC的报名邀请邮件,则考生可随时报名学习DMAC。建议考生们按以下顺序进行FSA系列课程的学习:其余课程——DMAC模块——FAC研讨会。报名成功后,考生需在12个月内完成DAMC所有内容的学习。若考生未能在12个月内提交毕业设计(FinalProject),则需要重新报名。若考生及时提交了Final Project, 但未能通过,则可提交一次时长为六个月的延期申请;并且,无论考生何时提交延期申请,都视为从初次报名当日算起,总共有18个月的学习时间。

    (4 ) FAC,全称Fellowship Admissions Course,是FSA每个方向的最后一步。为了提高会员全面的实操能力,在成为正精算师之前,会员需要参加一个为期三天的线下研讨会。

     

     

     

     

     

    中国精算师

    “中国精算师”资格考试分为准精算师和精算师两部分。准精算师部分考试共九门必考课程,考生通过全部九门课程考试后,将获得准精算师资格。精算师部分考试计划设置十门课程,其中包括必修课和选修课,获得准精算师资格的考生,通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求,答辩合格后,才能取得“精算师考试合格证书”。 需要强调指出的是,对取得“精算师考试合格证书”者,还需经过特别申请,经审查同意后方可以“精算师”名义在商业保险机构中执业。

     

    中国精算师资格考试分为两个层次,第一层次为准精算师资格考试,第二层次为精算师资格考试。

     

    准精算师考试目的在于考察考生对保险精算的基本原理和技能的掌握,并涉及基本保险精算实务,考试课程共设9门,均为必考课程。

     

    精算师考试课程共10门,其中3门必考课程,7门选考课程,考生必须通过3门必考课程、2门选考课程的考试。3门必考课程内容主要涉及保险公司运营管理、财务、投资以及中国保险业法规、税收、财务制度等。2门选考课程则为保险业务的不同方向。

     

    题形式为标准试题和笔答题,考试采用学分制。考生通过全部基础课程考试,获得270学分,可以获得准精算师考试合格证书;精算师高级课程考试共130学分,90学分必考学分,40学分选考学分。考生在通过全部课程的考试后,还需有专业训练要求,考生要请一名资深的中国精算师指导,在专业领域工作两年,并有一篇专业报告,经答辩合格后,方取得精算考试合格证书。

     

    报名及考试地点:中央财经大学、南开大学、复旦大学、武汉大学和中山大学

     

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