美国大学精算专业分析-新东方前途出国

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留学顾问田宓宓

田宓宓

美国硕博高级经理

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    美国大学精算专业分析

    2020-08-30

    1.1 专业简介

    精算是依据经济学的基本原理,运用现代数学,统计学及金融学的各种科学有效的方法,各种经活动中未来的风险进行分析,评估和管理,是现代保险、金融和投资实现稳健经营的基础。

    Actuarial science 一般隶属数学和统计系下,一些学校根据学习内容的不同或学校自身的优势将其设置在商学院或运筹学院下。

    较注重本科教育,硕士有些在继续教育学院,有些是certificate

    2.1专业背景

    精算专业对本科专业无严格限制,但是需要学生掌握一定的基础知识。例如:

    哥大:要求have acknowledge of elementary economics, linear algebra, multivariate calculus. 掌握初级经济学,线性代数,多元微积分

    康涅狄格大学: 要求本科毕业于数学, 统计,物理,工程,或者数量经济学等方面学生,本科课程至少有学过calculus 三个学期以上, 1-2学期的different equations, 以及 linear algebra and mathematical probability or mathematical statistics.

    2.2 考试成绩

    一般要求GRE , 甚至一些学校要求 GRE sub数学。

    2.3 软性背景

    实习:保险公司,证券公司,咨询公司等

    竞赛:数学建模大赛,慕尼黑再保险杯大学生精算大赛等。

    1

    哥伦比亚大学

    精算

    Actuarial Science

    2

    波士顿大学

    精算

    Actuarial Science

    3

    康乃狄格大学

    数学精算分支

    Mathematics—Actuarial Science

    4

    天普大学

    精算

    Actuarial Science

    Q1. 什么是Centers of Actuarial Excellence

    Centers of Actuarial Excellence, 简称CAE,是北美精算师协会(SOA)推荐有着优秀精算项目的北美,泛亚和其他地区学校集合。发起于2008, SOA 董事会希望藉此来加强精算专业教育,提高精算专业的研究能力的同时规范精算教育质量。 详见

    https://baike.baidu.com/item/Centers%20of%20Actuarial%20Excellence/1994545?fr=aladdin

    https://www.soa.org/Education/Resources/actuarial-colleges/actuarial-college-listings-details.aspx

     

    Q2. 北美精算师协会(SOA)简介

    北美精算师协会是一个以服务于公众和学会会员为目标建立的教育、研究和专业性组织。其任务是为了发展精算知识,加强精算师向金融和社会涉及的未来不确定问题提供专业建议以及解决方法的能力。

    北美精算师协会创立于1949年,但它的历史实际上可以追溯到上个世纪。认真考虑在北美建立一个精算组织始于1867年,北美精算师协会的前身(Actuarial Society America)于1889425日和26日在纽约建立。教育制度的采用源于1896年,1900年产生了第一个由考试产生的精算师。1909年,在美国中西部和南部的寿险公司的精算师们建立了美国精算学会(American Institute of Actuaries),总部位于芝加哥。1914年,美国财险和责任有限公司的精算师和统计师建立了非寿险精算学会(Casualty Actuarial Society)以满足他们自己的需要,1949年建立了北美精算师协会,北美精算师协会的总部设在芝加哥。1965年北美精算师协会在美国建立了美国精算学会(American Academy of Actuaries),在加拿大建立了加拿大精算学会(Canadian Institute of Actuarial)  以协调整个北美精算组织的工作。

    自成立之日起,北美精算师协会就致力于处理保险业出现的新问题,改进精算技术,同时通过年会制度将精算的新成果加以迅速的介绍,并将新技术与经济发展紧密的结合起来。

    SOA1987年起与中国南开大学合作设立了精算教育培训项目,并于1992年在南开设立考试中心。至今SOA已在中国大陆设立了8个考试中心。

     

     

    Q3中国精算师考试简介

    中国精算师考试从1999年开始实施。200012月,中国保险监督管理委员会首次面向社会举办了中国精算师资格考试中的六门课程考试,共474人报名参加。中国精算师考试在北京、天津、上海、武汉、广州、成都等城市设有考点。凡具备大学本科以上学历或同等学历的人都可报名参加。

    遵循国际惯例,中国精算师资格考试分为两个层次:准精算师和精算师。准精算师考试内容为精算人员必须掌握的精算理论和技能,精算师考试要求以精算实务为主,涉及财务会计制度、社会保障制度、保险法规等。

    准精算师共有8门课,正精算师共有5门课。只有准精算师考试、正精算师考试课程都全部通过,并有一定工作实践经验,才能拿到正精算师资格证书。

    4.1 常见职业方向

    精算师的职业生涯被喻为“金领中的金领”。因为在发达国家,精算师既是商业保险界的核心精英,又可在金融投资、咨询等众多领域担任要职。下面举例较常见的:

    领域

    职责

    Banking and Financial   Services金融服务

    help banks and financial   services companies with product portfolio, capital management and risk   analysis帮助银行和金融服务公司进行产品组合、资本管理和风险分析

    Consulting 咨询

    advise clients on actuarial   financial risks, usually associated with employee benefits and insurance为客户提供精算财务风险方面的咨询,通常与员工福利和保险有关

    Enterprise Risk   Management企业风险管理

    provide tools, techniques   and perspective to manage operational risks at an enterprise or corporate   level提供工具、技术和视角来管理企业或企业级别的运营风险

    Entrepreneurial   Actuaries

    创业精算师

    represents a wide range of opportunities   for actuaries who desire to set up and run their own business为那些希望建立和经营自己业务的精算师提供了广泛的机会

    Environmental Finance环境金融

    apply finance techniques   and practices to environmental issues将金融技术和实践应用于环境问题

    Health and Retirement   Financing健康和退休筹资

    offer advice on aspects of   social insurance including funding levels and population projections就社会保险的各个方面提供咨询意见,包括筹资水平和人口预测

    Investments and Fund   Management投资和基金管理

    focus on asset risks for   asset managers but also contribute in areas such as hedging strategy, derivatives   structuring and structured finance关注的是资产管理公司的资产风险,但也在对冲策略、衍生品结构和结构性融资等领域做出了贡献

    Pension养老金

    certify the contributions   needed to fund a pension plan证明养老金计划所需的资金

    Predictive Analytics

    预测分析

    use modeling and data   analysis techniques on large data sets to discover predictive patterns and   relationships for business use使用大型数据集上的建模和数据分析技术来发现业务使用的预测模式和关系

    Pricing定价

    determine product features   and pricing决定产品的特性和定价

    Product Line or Segment   Risk Management产品线或部门风险管理

    perform risk management   functions for a specific line of business for an insurance company为保险公司的特定业务部门执行风险管理职能

    Reinsurance再保险

    perform traditional   actuarial duties for a reinsurer that would accept risk from a direct   insurance company为接受直接保险公司风险的再保险公司履行传统的精算职责

    Sales and Marketing销售和市场营销

    help set policies, messages   and compensation levels for those directly involved in marketing帮助直接参与市场营销的人制定政策、信息和薪酬水平

    Senior Management高级管理层

    provide broad business and   management oversight for an organizations most senior decision makers为组织中最资深的决策者提供广泛的业务和管理监督

    Valuation 估值

    perform experience studies,   cash flow testing and other tasks to set the amount of reserve and capital   held by an insurer执行经验研究、现金流测试和其他任务,以确定保险公司所持有的准备金和资本数额

    Wealth Management and   Financial Planning财富管理和财务规划

    contribute skills and   expertise to wealth management firms and individuals (rather than to   insurance companies) 为财富管理公司和个人(而不是保险公司)提供技能和专业知识

      

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