加拿大留学生退税全攻略-新东方前途出国

今天是父亲节，在外读书的留学生们，一定也想对自己的父亲表达爱意。除了言语上的问候之外，如何能用自己的行动来表达呢？答案之一就是准备礼物啦！在父亲节礼物的资金来源上，很多留学生想到的是去做兼职、参加带薪实习、拿奖学金来买礼物... ...但除了这些，还有一个渠道就是申请政府退税，这也是一笔不少金额的钱，可以用来买不错的礼物。

其实所谓的 “给长辈准备礼物” 只是利用退税之后资金的一个途径而已，恰巧今天是父亲节，小编想举一个应时的例子罢了。无论出于什么目的，退税总是留学生们需要了解的。虽然2019年的加拿大报税季已经在6月1号过去了，但无收入的留学生依然可以申请退税，今天小编就手把手教大家如何申请留学生退税。

如年满19岁，在加拿大一年内住满183天（半年）都是可以报税的。一般来讲，如果留学生没有收入，可以全年任何时间报税；如果有收入，需要在每年的4月30日前报税。建议尽早报税，不要赶末班车，防止出现突发情况。之前没有报税的同学，联邦税务局(CRA)每年通常从2月份开始受理退税申请。符合条件，但没有报税的同学，没有关系，尽快补报就好。

那报税都需要做哪些准备呢？等小编一一道来。

社会保险号(Social Insurance Number)，简称SIN Number，老移民会叫它工卡号，但在2017年，已经从"卡式"改成了纸质版。学签或者工签持有人申请社会保险号都是以9开头的9位数字，拿到手的社会号一定需要保密，除了政府和银行业务外，一般情况下，普通商务机构或者个人都不会要求你提供SIN Number。

如何申请SIN Number呢？大家可以拿出自己的学签，俗称大签的Study Permit，看到Conditions部分，如果看到图片中的红色框框条款，那恭喜你，你可以申请SIN Number。

留学生可以通过任一个Service Canada 办公室申请SIN Number，申请办理时候需要提交：护照、大签（必须是原件）、在读证明。

办理流程也非常简单，在办公室前台说明自己是来办理SIN Number的。拿到号后，让你填写基本信息（包括自己的基本信息和父母的姓名），填写好后等待办公人员叫自己的名字。被叫号后，工作人员会要求你出示你的护照以及学签，同时会让你读一份保密协议。然后工作人员会开始核对你的基本信息及你所填写的信息，小编申请了两次SIN Number，都被问到了同一个问题，就是有没有双胞胎兄弟。信息都一致后，会开始办理你的SIN Number。拿到SIN Number后，最好自己仔细核对一遍SIN Number 纸上的基本信息是否有误，这样就顺利拿到SIN Number了。
 

SIN Number和国内的身份证一样，对个人一经获得，无须重复申请。有效期与学签/工签有效期相同，如果留学生获得加拿大移民申请后，需要重新申请SIN Number，此时的SIN Number根据申请人居住省份不同以1-7开头的9位数字。

除了去Service Canada办公室申请，现在留学生也可以在线申请SIN Number。申请链接如下：

https://www.canada.ca/en/employment-social-development/services/sin/applicants-guide.html

这个时候有留学生肯定会说，我的大签的condition写的是：This permit does not authorize the holder to engage in off campus employment in Canada，这个情况一般都是留学生拿到的是双录取，需要读语言。针对这一类留学生，如果是在语言学校读语言的，之后顺利转到大学了，那就只需要在IRCC官网更新学签信息。如果是在大学读语言班的，只需要等进入正课后，续大签，拿到新的大签后，就可以正常申请SIN Number了。

留学生有哪些退税途径呢？主要分为以下几类： 

1. GST/HST 退税  

GST(Goods and Services Tax)也就是联邦销售税，HST(Harmonized Sales Tax)则是统一销售税。这些税种都是在消费过程中缴纳的。 

作为低收入人群—学生，你有很大的可能性满足条件，可以收到GST/HST退税。只需要提交报税表格，如果你符合资格，这笔钱就会自动计算并且按季度付给你。 

2. 学费退税 

留学生的学费可以转为credit。虽然不会退给你现金，但当你有工作收入的时候，你的应纳收入税额就可以通过使用这部分credit来降低。而且credit是不会过期的。 

每个大学每年都会为每一位学生提供税务证明，大家可以在自己的学生账户找到T2202这个文件，就是学费税务证明。 

3. 工作/利息收入
 

留学生在校外工作的收入证明，一般由公司开具，税务证明为T4表格，如果你有奖学金收入，那学校会给你开T4A表格，如果你存在银行的存款利息高于50加币，银行会给你寄T5表格。无论什么表，只有带有“For income tax purposes”，都要妥善保存，报税时会用到。 

4. 房租收据，地税(Property Tax) 

支付了房租但无收入或者低收入留学生可以申请房租补贴。报税时是不需要提供房租收据，但小编当时都问房东开到收据，因为税务局有可能在退给申请者房租补贴后，向申请人来提供房租收据。
 

地税是针对留学期间购买了房产的学生，需要提供你的地税单据，同样可以得到相应比例的住房补贴。

5. 公交费用月票卡/Upass票卡 

针对有Upass学生，Upass的收据也会由学校开具，如果是买的月票卡，就需要学生自己保留收据。

6. 其他退税 

如果留学生有给慈善机构捐款，也需要保留收据，可以用作抵税，如果留学生是带着孩子在加拿大读书，给孩子的消费，比如报学习班，购买体育用品等的收据也可以保留备用。

加拿大税务局CRA（Canada Revenue Agency），负责处理所有与税务有关的事宜，申请退税也是由CRA来处理，首先要有一个CRA账号。
  

注册链接：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/e-services/e-services-individuals/account-individuals.html 

小编建议选择Option 2的注册方式。 

注册过程中，所有的安全问题要做好笔记，因为CRA在每次登陆都会问安全问题，在注册过程需要用到SIN number，最后需要填入一个验证码，这个验证码和我们在国内手机收验证码不同，而是采用邮寄的方式。在收到纸质信的时候，里面会附有验证码，注册人填入验证码后账号才正式开通。如果超过邮寄的规定时间还没有收到验证码，可以打CRA客服电话问客服人员要验证码，客服人员会通过电话给你验证码。
 

登录后可以看到你每年的退税报告，能收到多少退税，有哪些福利，退税和福利，小编建议可以设置银行账号，直接存入银行卡，收支票会出现寄丢的情况。

在Benefits and credits，如果您符合资格，可以收到GST/HST退税。还有每个省有额外的退税，也都会在里面显示，如安省退税。

准备好了SIN Number，知道有哪些税可以退，注册了CRA，已经是万事具备，只欠东风。 

退税可以通过电子和邮寄纸质申请表的方式进行，现代留学生都会使手机和电脑，小编主要介绍电子申请方式。首先我们需要再找一个可以报税的软件，现在市面上上报税的软件也是非常多，根据税务局公布的认证软件，一般都是建议选择免费软件即可，付费软件可以有更多功能，可以根据自己的需求选择。 

小编也把网页链接放出来，方便大家到底：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/e-services/e-services-individuals/netfile-overview/certified-software-netfile-program.html 
 

小编个人比较推荐使用TurboTax Free 网页版和SimpleTax 网页版，TurboTax 是可以选择完全免费功能，SimpleTax 则是自愿付款制，给一分钱也可以。 

下面小编以TurboTax Free的网页版本为例介绍，首先是注册登录，这个是基本操作。 

登录后，就可以开始报税，我们选择Continue，之后选择免费，一直"下一步"，在正式进入报税阶段前，会有一些个人信息收集，比如个人婚姻状态、出生年月、SIN Number、是否是第一次报税、是否有犯罪行为、居住地、过去一年是否换过居住省份等等的问题... ... 这些只需要如实选择和填写即可。
 

完成个人信息的的收集正式进入报税阶段。电子报税的好处就是软件可以连接你的CRA账户，自动到出所有的收入和各种应税的表格。 

导入之后，检查一下导入的数据和自己手上的表格数据是否有错误。没问题都是一直“下一步”，完成收入部分，会进入RRSP。这一部分，所有留学生直接下一部跳过，RRSP是针对有买退休计划的人士。RRSP之后是抵扣部分，小编前面提到的学生学费、孩子的学习费用、捐款、残疾人士相关的支持费用等等，针对留学生，主要是实用学费部分，如实填写即可。 

抵扣部分完成之后，是到了各省的报税部分，这个根据个人所在省份的不同，内容是不同的。这里面会让填房租，地税相关的内容。比较简单。
 

每个步骤填完之后，会进入review部分，再检查一下，所填的内容是否有错误。没有错误就可以正式File，发送电子报税文件到CRA。

发送后，大概需要五个工作日，CRA就会给你发Notice_of_assessment。符合要求的税款，会立刻退还到你填写的银行账户上。针对GST/HST退税，是按照季度发放，从当年报税的7月开始。各省部分的税可以个人选择是一次退还，还是按月退还。 

下图为小编的学生，在某大学读CS专业大三进行Coop后的报税总结。学生八个月的Coop，收入为38930加币，加上安省其他的部分退税，最后得到的退税总额为3869.95加币，这部分退款，为一次性支付。将近4000加币的退税，对学生来说相对两个月的生活费用，是非常可观的一笔钱。对于选择不打工的留学生。一般的退税基本在400-900加币。 

下图为零收入，零抵扣的退税，该退税224加币为安省的碳税，是所有安省居民都可以拿到的。

上面介绍了所有与退税相关的知识，小编认为这也是一个很好去了解一个国家的方式，自己DIY一次退税，基本对加拿大的税务系统有基础了解。针对个别情况比较复杂，或者已经有家庭，有孩子的留学生，建议以家庭为单位，一起报税。这种报税往往建议选择专业的报税机构，经验丰富的工作人员能为你争取到最大额度的退税。 

有人说要真正融入一座城市，就在深夜时抵达。你会看到褪去浮华后艰忍的平静，和在街边拐角里来回溜达的人情味儿。小编想说要想融入一个国家，也是一样，我们要去了解她的方方面面，衣食住行都还是基础，更要去了解其背后的不同。