带你了解美国金融硕士
分类:院校介绍2019-04-28
一:金融专业介绍
美国的金融研究生常见学位有三种:
MSF, MBA-Finance, PHD-Finance
1 Master of Science in Finance-MSF, Master of Finance-Mfin
Ø 主要专业方向为公司金融和投资学
Ø 核心课程:投资分析、资本估值、管理会计、公司金融等
Ø 基础学科:经济学、会计学、计量方法(货币的时间价值、统计学)
MSF是一个专门为毕业生毕业以后要从事金融分析、投资管理、公司金融职业的学生设计的硕士项目,也可称为Master in Finance。北美的缩写一般叫M.S.F,一般项目长度为1到2年,多为1年,没有毕业论文要求,大多是职业导向的。金融项目的培养方向就业方向主要包括银行、公司金融、风险管理、投资管理等。
2 MBA -Finance
美国高校里金融专业设置的形式之一。因为设在MBA项目下,该项目设置以MBA的相关管理类课程为主。这个项目的目的主要在于培养已经有经验的管理者的横向发展。即涉及金融,财务,市场,管理等各个方面的结合。Top50院校多需申请人具有2-4年工作经验。
3 PhD-Finance
金融博士项目针对的是对于金融学术有兴趣的人士。金融PhD项目研究方向相对窄,最大的两块是资产定价和公司金融。金融PhD选校位置相对不重要,学术圈很小。申请难度非常大,一般来说TOP商学院的金融博士一年3-5个(一般申请人是250左右)。就业方向多为职教。
学生常申请的是MSF/MFIN,所以下面重点分析MSF。
分支介绍
#以下内容参考UIUC对金融学专业的分支介绍
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分支 |
公司金融 Corporate Finance |
资产管理 Asset Management |
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简介 |
研究公司资金流动和运作规律的,其最主要目的是使公司利益最大化,并同时控制公司的金融风险 |
机构投资者(比如投资银行、基金公司、资产管理公司等)怎样帮助个人和/或公司去管理资产(如股票、债券、存款等),进行有效的投资,使客户的资产实现保值增值 |
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背景偏好 |
看懂财务报表,会计背景 良好的沟通和领导能力 |
股票、期权期货、债券等分析与投资,经常需要运用各种模型和指标,因此对数学和计算机能力要求较高 |
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主要课程 |
• Advanced Corporate Finance • Valuation & Modeling • Corporate Finance Strategy • International Finance • Financial statement analysis |
· Fixed Income Analysis · Hedge Funds · Equity Analysis · Portfolio Management · Capital Markets · Options and Futures · Investment Analysis |
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就业方向 |
Ø 1. 大企业:财务分析师→财务经理→CFO→CEO Ø 2. 投行:IPO,发行债券,兼并收购 Ø 3. 咨询:四大等 |
1. 证券分析师&基金经理(投资技巧) 2. 对冲基金 3. 资产管理或投行 |
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分支 |
量化金融 Quantitative Finance |
金融风险管理与保险 Risk Management andInsurance |
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简介 |
依靠数学模型,数值方法和计算机模拟来进行交易,对冲和投资决策 |
保险公司,银行,能源,非金融公司等识别风险,量化这些风险并评估替代方法来管理风险 |
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背景偏好 |
偏金工,也就是常说的quant。较强的量化分析(数学和统计学)以及计算机编程方面的背景 |
良好的量化能力和沟通能力 |
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主要课程 |
• 金融衍生工具 • 金融工程I • 金融工程II • 固定收益投资组合 • 风险管理 • 金融工程概论 • 金融模型 • 高级期货 |
• 金融衍生工具 • 风险管理基础 • 财产责任保险 • 医疗保健政策 • 退休政策 • 管理保险公司的财务风险 • 风险管理 • 企业风险管理 |
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就业方向 |
1. 金融工程师 2. 衍生品交易员 3. 跟其他分支有相似的:风险经理,资产经理,基金经理,咨询等 |
1. 风险分析师 2. 风险官 |
二:申请要求
1. 专业背景
申请者背景不限制,但是背景为金融,经济,数学,或有较好的数学或计算分析能力,在申请时比较占优势。也欢迎工程类,物理专业的学生申请。
2. 先修课
美国大多数院校的金融硕士项目不强制要求先修课,但是如果有转专业的同学申请,可以尽可能修读以下课程,提升自身竞争力。学生可以通过二学位,辅修学位,暑期课程,网课等方式多修课程。或者考取CFA Level I也对申请金融金工有帮助。
Ø 微积分
Ø 线性代数
Ø 概率论与数理统计or统计学
Ø 微观经济学
Ø 宏观经济学
Ø 公司金融
Ø 财务会计
Ø 财务管理等
Ø 如果偏QUANT,多修数学课,以及计算机编程等Computer Programming (Java, C, C++, Python, C#, R, Ruby, or Matlab)
三:典型院校介绍
1: 普林斯顿大学
院系简介
普林斯顿是US News排名第一的美国大学,在全球知名度非常高。Bendheim金融中心跨学科金融硕士学位。金融硕士课程借鉴了普林斯顿各部门的综合实力,包括经济系,运筹学和金融工程系,计算机科学系等。2019年Quantnet排名第一。
项目详解
Master in Finance-STEM
课程设置:
· 学制两年(4学期),偏金工,它的课程比较重视理论,而且有专门的summer intern给学生提供实习机会。
· 课程方向: Financial Engineering and Risk Management,Quantitative Asset Management and Macroeconomic Forecasting,Data Science & Financial Technologies
· 每年30左右学生
· 学费相对便宜,每年$49,500左右
2:麻省理工学院
院系简介
麻省理工学院斯隆商学院创办当初,只是培养工程管理方面的人才。但是在以后的几十年里,它的规模越来越大。现在,这所商学院每年招收大约三百五十名工商管理硕士生,规模和斯坦福大学商学院相似。主要的专业方向有电子商业、财经管理、信息技术管理、新技术和产品开发、战略管理和咨询以及制造业管理等。斯隆商学院的金融硕士强调培养综合性的管理性人才,对于金融/金工背景学生都可以申请,项目招收人相对巴鲁克商学院,普林斯顿和纽约大学金融数学,人数较多。
项目详解
Master of Finance(STEM)
课程设置:
· 12 months or 18 months(optional暑期实习),学分要求一样
· 7月初开课,约120名学生,2018入学季12months(62人),18months(49人)
· 3个方向:Capital Markets (资本市场),Corporate Finance (公司金融)和Financial Engineering (金融工程)
3:哥伦比亚大学
院系简介
哥伦比亚大学,常青藤院校,该专业开设于哥大商学院(Columbia Business School),是一个含金量非常高,申请难度很大的项目。项目的课程包括MBA和博士的课程,并且与博士课程有较多的重合。可以这样理解此项目,比MBA的项目更加专业,比博士的项目时间更短,但是课程含金量是一样的。项目不仅充分利用了华尔街的资源优势,课程均是商学院最最好的,并且是经验丰富的教授所代课。到目前为止,一共有三位教授获得了诺贝尔经济奖,分别是“欧元之父”蒙代尔(1999年)和斯蒂格利茨(2001年),埃德蒙·费尔普斯(2006年)。
项目详解
Master of Science in Financial Economics—STEM
课程设置:
· 学制2年,开设于哥大商学院的金融系
· Ph.D. 和MBA课程的融合,必修课里包含Ph.D.和MBA课程
· 对于继续深造博士或者找工作都很有帮助
4:约翰霍普金斯大学
院系简介
JHU,成立于1876年,是一所世界领先的著名私立大学。Carey商学院成立于2007年,已获得AACSB (国际商管学院促进协会) 的认证。它与Arizona State University的Carey商学院都是美国著名慈善家和企业家William Polk Carey捐赠创办的。主校区位于马里兰州Baltimore,还有一个Washington D.C.校区。
项目详解
学位
Master of Science in Finance
课程设置
· 36个学分,一年毕业
· The MS in Finance degree with a concentration in Financial Econometrics is a STEM-designated program
· 课程设置比较偏PE,Corporate 和consulting。从课程的要求来看和课程的强度来看,Carey也是比较intensive的。
5: 南加州大学
院系简介
南加州大学,位于“天使之城”美国加利福尼亚州洛杉矶市,1880年由监理会创立。MSF属于马歇尔(Marshall)商学院。根据过去几年情况看,招生人数逐渐上升,15年32人,16年48人,17年65人,18年预计77人。师资力量强,不乏MIT, Harvard,UCLA等毕业的博士。找工作的时候院校给的帮助比较多,有60%是通过学校的各种资源找到工作。推荐理由:对本科专业背景和工作经验限制不大,地理位置好,STEM项目。
项目详解
Master of Science in Finance(STEM)
课程设置:
• 三学期(一年)完成,5月底开课,来年5月份毕业。12门课程,36学分
• 必修课比较偏向于公司金融(corporate finance)和投资(investment)
• 选修课主要涵盖了房地产(real estate),并购(mergers and acquisitions),私募和风投(PE and VC),创业金融(entrepreneurial finance)
• 国际生约64%
