华尔街风起云涌,金融专业在美就业现状如何?-新东方前途出国

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留学顾问张琳芳

张琳芳

美国硕博申请主管

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    华尔街风起云涌,金融专业在美就业现状如何?

    2019-08-27

    各位同学家长大家好,我是J学长,首先做个自我介绍。

     

    我是国内高中出国班,本科考到美国TOP40学校就读生物专业,由于专业兴趣不大且大学有投资经验,就在研究生期间转行做了数学金融,中间暑假在一所小的基金做实习,量化方向,之后回到校园最后一学期开始找工作,毕业前两个月就拿到了offer,得益于network,我进入了生物制药的行研领域入职已有9个月。

     

    整体从确认目标,制定计划再到达成目标,即进入理想领域工作我一共用了18个月,也就是1年半的的时间。

    为了方便大家理解,我将这个计划分为以下几个步骤,即:

     

        Ø 入学前

        Ø 入学到寒假前

        Ø 寒假

        Ø 寒假到暑假前

        Ø 暑假

        Ø 暑假后到毕业前

        Ø 毕业后

     

    一些常见的问题

        Ø 关于考证:CFA, FRM, etc.

        Ø 关于如何network,如何找实习?

     

    思维方式的改变

        Ø 经历大于一切

     

    从拿到本科Offer的那一刻起你应该做什么?

     

    入学前你要明确目标:很多人觉得来美国读书是轻松的,以这种心态玩了3年,最终被劝退。

     

    我属于喜欢为自己规划并制定计划,努力实现的人,当时我的目标就是做生活制药的行研,交易员或者买方的quant analyst(量化分析师)中择其一,我的大学时光也按照我的计划执行,一步一个脚印。

     

    所以当你明确了自己的目标后,需要提高自己对应的匹配技能。

     

    例如你想做前台,你就要学会如何写email,如何network,如何搜索一些东西,学术上的基本知识,excel,coding,network list 和当地的公司list等等,武装好自己。

     

    入学后到寒假这短时间属于刚开学,因为我在美国已经读了4年书,所以在生活上我就减少了磨合的时间,利用碎片的时间我去研究了一些专业内容并尝试申请大公司的program,虽然没有录取,但能进入第三轮面试环节,对我来说已经是很好的锻炼。

     

    寒假时可以准备小一些公司的list,比如为期4周的wintership 寒假实习,就是个不错的经历。

     

    暑假前学业是最重的,其他事情就不要考虑,要做到不挂科跟好的成绩。

     

    暑假时实习完毕,就可以在当地继续network,寻找fulltime。比如我现在的公司,就是暑假面过一次的单位,除了十分有缘之外,我个人的规划也在其中起到了一部分的作用。我的建议:在寒暑假这种比较规律的假期中,可以多一项skillset,多了解行业。


    经历大于一切

     

    美国企业更感兴趣你在简历上体现的个人经历,结果反而并不是最重要的。

     

    其次细致的做事儿永远是最重要的。


    大家好,我是Victor。

     

    我本科就读于国内985院校的金融专业,后来出国申请至top30的美国学校读master of quantitative finance(量化金融)的研究生。现在纽约一家知名银行做quant risk。我今天跟大家分享一下从量化方面出发,大家可以关注的公司、职位以及能做的事情。

     

    刚刚J学长已经提到了,在美国读master的主要目的是找工作,但你在master 学了什么,做了怎样的project,却能决定你可以进入哪个行业,从事哪一项职业。所以我们先简单地提一下课业,并讲一下课业和职业之间的联系。

     

    我将主要内容简单的罗列了下,主要是下面几个方向:


     学业

    Ø Financial Engineering相关课程:Stochastic Process, Stochastic Calculus, Derivatives Pricing, etc

     

    Ø Econometrics相关课程:Econometrics, Time Series Analysis, Statistics, etc


    Ø Data Analysis 相关课程:Data Mining, Machine Learning

     

     

    Ø Coding 相关课程:Python, R, MATLAB, SAS, SQL

     

    Ø Finance 相关课程: Investment Analysis, Risk Management

     

    公司及职业

    Fund (Mutual Fund, Private Equity):
        Ø  Quant trading
        Ø  Portfolio Management
        Ø  Trading Strategy Development
        Ø  Risk Management

    Bank (Commercial Bank):
        Ø  Risk Stress Test
        Ø  Wealth Management
        Ø  Investment Analysis

    Rating Agency (Moody’s, Standard and Poor’s, and Fitch Group):
        Ø  Data Aggregation and Analysis
        Ø  Risk Measurement

    Credit Card (Visa, MasterCard):
        Ø  Risk Measurement
        Ø Fintech
        Ø Business Analysis

     

    北美的量化金融主要会涉及5类课程

     

    1、financial engineering(金融工程)课程;

    2、econometrics(计量经济)课程;

    3、Data Analyst (数据分析)包括数学/统计理论以及工具的使用 ;

    4、Programming(编程)课程;

    5、Finance课程

     

    上述课程种类繁多,这里我就重点提到一些“往后工作可能会用到的一些知识”。

     

    比如说econometrics就是随机微积分与时间序列分析,被大量的运用在基金,银行这类公司的风险分析,资产定价及策略开发当中。

     

    Programming就是编程与数据分析,是所有量化分析基础。当然我建议大家可以学习一下,如果你能懂Java、c++等编程语言中的一种,对于未来求职将是很有帮助的加分项。

     

    NO.3

     

    下面是与这些课程相对应的职业。

     

    首先是Fund (基金),包括公募基金和私募基金 。里面涉及的工作首先是quant trading,就是坐在交易员旁边的那个量化分析师,给交易员提供及时的量化分析结果。

     

    portfolio management,投资组合管理,这一块是做量化分析的买方最主要的领域。你要用你的算法、统计分析,决定如何构建你的资产。

     

    trading strategy,交易策略开发和risk management,风险管理,可以说是portfolio management的一部分,具体侧重会根据portfolio的目的决定。看你是追求超额收益alpha,还是追求稳健的红利。

     

    必须说的是,好的fund对于职场新人来说不太容易进。工作经历对于fund从业者来说还是相当关键的。之所以我把它放在第一块提,是因为对于量化金融从业者来说,进入大买方的fund,是我们普遍都在追求的职业目标,大家一开始可以朝着这个方向努力,即便这并不容易做。

     

    第二大块是银行,商业银行,这是量化金融学生第一份工作比较理想的,大部分可以企及的,就是大银行的risk。

     

    2008年金融危机之后,美国乃至世界很多央行都开始要求大银行对自身资产做压力测试,预测并汇报在可能的危机条件下银行的损失。

     

    这一块关于econometrics,programming和financial engineering相关的课程就会被经常用到。银行内的wealth management(财富管理)也是我们经常会做的。

     

    第一种:Wealth management,财富管理,主要内容是帮助大客户投资,这一块finance所学的东西就会用的多一些。最后,银行也会有一些买方投资,不过不像fund那么激进多元,所以finance下的investment analysis会比较多,策略开发会少一些。

     

    第二种:rating agency 评级公司

    像Moody’s, Standard and Poor’s, and Fitch Group这样的,量化金融的职场新人大概率要从data aggregation做起,即收集和整理数据开始。并且肯定要做risk measurement,有关课程当然就是data和econometrics以及finance中risk的部分。

     

    第三种:credit card company 信用卡公司

    他们要做关于信用额度的匹配、违约概率的计算,风险承受能力的评估等等。所涉及的技能包括risk management,以及一些machine learning的东西。

     

    第四种:fintech 金融科技

    目前金融科技的种类很多,公司招我们的目的主要是去做金融方面的数据分析以及宏观分析。当然,金融科技是新兴行业,大部分公司也都是start up 初创企业,所以在这里我也难以简单概括全面。

     

    最后一种:business analysis

    量化金融从数据分析的角度上说是分析金融数据的,所以其实我们也可以分析商业数据。我本人曾经接到过百事可乐的面试,如果你没能找到金融相关的数据分析的话,不妨把business analysis作为跳板,在data领域积累经验,再回到金融。


    很多人不懂会酸,觉得某某某,GPA没我高,却去了xx公司。首先,那个人如果跟你花同样时间,比你GPA低,那么他只是把时间用在了找工作上network;第二,研究生在美国就是为了就业,博士和博士后才是为了学术,而现在更多的博士也开始参与到工作中,所以竞争更激烈,研究生考验的不是你的知识,而是你的initiative以及你有多想做成一件事儿。



     
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