美国金融工程专业解析
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专家指南

时间:2018-11-30

近几年,金融行业热度不减,行业就业趋势大好,从而衍生出了很多细分专业,而金融工程绝对为网红专业之一。 

  


 

金融工程专业与金融专业的区别


 

金融学主要注重于金融理论方面的研究,比如货币的本质与智能,信用的形式,银行的职能,现代银行的货币流通规律与特点,利息的性质与作用,货币的宏观控制理论等。此外,金融学还会对金融史,当代东西方各派金融学说,各国的金融体制和政策等话题进行研究。而金融工程则更注重数理金融与计算金融技术方法在金融实践中的应用。 

  


 

金融工程专业与金融数学专业的区别

金融数学也称为量化金融,主要研究的是金融市场中的数学建模的应用。一般而言,与高度强调技术方法在金融领域中的应用的金融工程专业不同的是,金融数学无需建立与金融理论的联系,只需要将观察到的市场价格作为模型的输入来进行相关研究,主要注重推导和扩展相关的数学或数值模型。对于金融数学专业来说,保持数学的一致性是必需的,而不是需要与经济理论的兼容。比如,一般的金融经济学家或者分析师们可能会研究某一家公司具有某种股价的结构性原因,但金融数学家会将股价视为既定条件,并尝试使用随机微积分来获得相应的衍生工具的价值。当然金融数学和金融工程也存在领域重叠。后者侧重于通常借助于随机资产模型进行应用和建模,而前者除了分析外,还侧重于构建模型的实施工具。不过,无论申请人是申请美国的金融工程还是金融数学的研究生项目,如果毕业之后想要求证券公司、基金公司或者银行从事相关的金融分析师的职位,都不存在特定的限制。 

  


 

金融工程专业解析


 

 专业介绍 

金融工程是一门包含金融理论、工程方法、数学工具和编程实践的跨学科领域,该学科注重利用应用数学,计算机科学,统计学和经济理论的工具,非常强调技术方法的应用,尤其是数理金融和计算金融技术方法在金融实践中的应用。虽然金融工程不属于传统工程专业中的任何领域,但是金融工程专业的申请者一般都具有一定工程专业的背景,同时许多提供该领域的研究生学位的大学都要求申请人有一定的工程课程要去。此外,美国的金融工程课程也获得国际数量金融协会的认可。 

  

申请要求 

总体而言,美国开设金融工程院校并不是特别多,U.S. News排名前50的院校中只有十几所学校开设了这个专业。但是,由于金融行业对申请者的吸引力极强,同时经济学、金融学、数理金融和金融工程专业的学生,具有数学、物理、计算机、统计等专业的学生都能跨专业申请金融工程的硕士项目,因此也深深吸引了广大的申请者攻读该专业。金融工程对申请者的先修课程的要求也是主要集中在对金融、数学以及编程语言三个方面(1)金融专业的基础课程比如金融学导论、宏观经济学和微观经济学等;(2)数学课程,主要包括微积分,线性代数,随机过程,概率论与统计等;(3)编程语言以及工具的使用,主要包括R语言,Python, C++,C语言以及MATLAB的使用。 

  

课程介绍 

下面我们以加州大学伯克利分校为例来具体介绍美国的金融工程硕士项目要求。伯克利要求其金融工程硕士项目的学生必须修满30学分的课程,主要包括投资和衍生品、金融实证方法、资产定价应用中的随机微积分、金融数据科学、衍生品中的量化方法、金融风险测量与管理、资产担保证券市场、动态资产管理、行为经济学、高频金融等课程。同时课程中还包含一段3学分的摩根斯坦利应用金融项目的课程,对于该课程表现最优异的学生,学校将提供5000美金的奖励。此外,学生还需要完成一段长达三个月的实习或者完成一个10到12周的实地项目。 

  

就业情况 

提到金融工程专业在美国的就业,肯定就会提到“世界之都”——纽约。作为世界三大金融中心之一,纽约控制着全球超过40%的财政资金。同时纽约证券交易所有超过2000家公司在此上市,拥有全球最大上市公司的总市值。像四大投行美林、高盛、摩根士丹利和花旗银行的总部,均位于纽约。此外,证券交易所、银行和保险公司密布的华尔街,也因此成为了代表美国金融机构和金融市场的影响力的象征。我们以众多金融工程专业毕业生从事的金融分析师这一职位为例,根据美国劳工部的数据,纽约州的就业岗位超过5万余人,其中绝大部分岗位集中在纽约市及周边地区,从业者年薪的中位数超过13万美元。当然,就业岗位人数第二多加州也不甘示弱,在提供超过3万多个就业的岗位的同时,提供给从业人员的待遇的中位数也超过10万美金,另外像得克萨斯州、伊利诺伊州和佛罗里达州整体的岗位情况和待遇也都非常不错。总而言之,金融工程专业的学生能前往众多的证券、金融投资、商品交易、企业管理、信贷中介、管理和咨询服务等行业就职,职业前景十分可观。 

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近几年,金融行业热度不减,行业就业趋势大好,从而衍生出了很多细分专业,而金融工程绝对为网红专业之一。 

  


 

金融工程专业与金融专业的区别


 

金融学主要注重于金融理论方面的研究,比如货币的本质与智能,信用的形式,银行的职能,现代银行的货币流通规律与特点,利息的性质与作用,货币的宏观控制理论等。此外,金融学还会对金融史,当代东西方各派金融学说,各国的金融体制和政策等话题进行研究。而金融工程则更注重数理金融与计算金融技术方法在金融实践中的应用。 

  


 

金融工程专业与金融数学专业的区别

金融数学也称为量化金融,主要研究的是金融市场中的数学建模的应用。一般而言,与高度强调技术方法在金融领域中的应用的金融工程专业不同的是,金融数学无需建立与金融理论的联系,只需要将观察到的市场价格作为模型的输入来进行相关研究,主要注重推导和扩展相关的数学或数值模型。对于金融数学专业来说,保持数学的一致性是必需的,而不是需要与经济理论的兼容。比如,一般的金融经济学家或者分析师们可能会研究某一家公司具有某种股价的结构性原因,但金融数学家会将股价视为既定条件,并尝试使用随机微积分来获得相应的衍生工具的价值。当然金融数学和金融工程也存在领域重叠。后者侧重于通常借助于随机资产模型进行应用和建模,而前者除了分析外,还侧重于构建模型的实施工具。不过,无论申请人是申请美国的金融工程还是金融数学的研究生项目,如果毕业之后想要求证券公司、基金公司或者银行从事相关的金融分析师的职位,都不存在特定的限制。 

  


 

金融工程专业解析


 

 专业介绍 

金融工程是一门包含金融理论、工程方法、数学工具和编程实践的跨学科领域,该学科注重利用应用数学,计算机科学,统计学和经济理论的工具,非常强调技术方法的应用,尤其是数理金融和计算金融技术方法在金融实践中的应用。虽然金融工程不属于传统工程专业中的任何领域,但是金融工程专业的申请者一般都具有一定工程专业的背景,同时许多提供该领域的研究生学位的大学都要求申请人有一定的工程课程要去。此外,美国的金融工程课程也获得国际数量金融协会的认可。 

  

申请要求 

总体而言,美国开设金融工程院校并不是特别多,U.S. News排名前50的院校中只有十几所学校开设了这个专业。但是,由于金融行业对申请者的吸引力极强,同时经济学、金融学、数理金融和金融工程专业的学生,具有数学、物理、计算机、统计等专业的学生都能跨专业申请金融工程的硕士项目,因此也深深吸引了广大的申请者攻读该专业。金融工程对申请者的先修课程的要求也是主要集中在对金融、数学以及编程语言三个方面(1)金融专业的基础课程比如金融学导论、宏观经济学和微观经济学等;(2)数学课程,主要包括微积分,线性代数,随机过程,概率论与统计等;(3)编程语言以及工具的使用,主要包括R语言,Python, C++,C语言以及MATLAB的使用。 

  

课程介绍 

下面我们以加州大学伯克利分校为例来具体介绍美国的金融工程硕士项目要求。伯克利要求其金融工程硕士项目的学生必须修满30学分的课程,主要包括投资和衍生品、金融实证方法、资产定价应用中的随机微积分、金融数据科学、衍生品中的量化方法、金融风险测量与管理、资产担保证券市场、动态资产管理、行为经济学、高频金融等课程。同时课程中还包含一段3学分的摩根斯坦利应用金融项目的课程,对于该课程表现最优异的学生,学校将提供5000美金的奖励。此外,学生还需要完成一段长达三个月的实习或者完成一个10到12周的实地项目。 

  

就业情况 

提到金融工程专业在美国的就业,肯定就会提到“世界之都”——纽约。作为世界三大金融中心之一,纽约控制着全球超过40%的财政资金。同时纽约证券交易所有超过2000家公司在此上市,拥有全球最大上市公司的总市值。像四大投行美林、高盛、摩根士丹利和花旗银行的总部,均位于纽约。此外,证券交易所、银行和保险公司密布的华尔街,也因此成为了代表美国金融机构和金融市场的影响力的象征。我们以众多金融工程专业毕业生从事的金融分析师这一职位为例,根据美国劳工部的数据,纽约州的就业岗位超过5万余人,其中绝大部分岗位集中在纽约市及周边地区,从业者年薪的中位数超过13万美元。当然,就业岗位人数第二多加州也不甘示弱,在提供超过3万多个就业的岗位的同时,提供给从业人员的待遇的中位数也超过10万美金,另外像得克萨斯州、伊利诺伊州和佛罗里达州整体的岗位情况和待遇也都非常不错。总而言之,金融工程专业的学生能前往众多的证券、金融投资、商品交易、企业管理、信贷中介、管理和咨询服务等行业就职,职业前景十分可观。 

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