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    美国金融工程专业解析

    2021-09-06

     

    美国金融工程专业解析

      在留学专业的选择中,金融专业一直是中国留学生追捧的专业,但是纯金融的项目可选择的空间较少,一方面是申请难度较高,另一方面是开设的学校较少。所以近年来诸多学子将求学的方向标渐渐转向“金融工程”,今天我们就来和大家解析一下美国金融工程专业

      什么是金融工程 

      参照维基百科对这个专业的定义如下:金融工程(Financial Engineering)是用数学和工程学的方法建立金融模型(如描述股价浮动的随机微分方程),侧重于衍生金融产品的定价和实际作用,它关心的是如何利用创新金融工具,更有效地分配和再分配个体所面临之形形色色的经济风险,并进而计算金融收益与风险的一门学科。这在现代金融体系中有重要的作用,诸如许多投资银行、对冲基金等公司中往往有专门研究和使用金融工程计算和管控风险的定量分析师。

      为什么要选择金融工程 

      我们首先来看下在美国顶尖大学里面开设纯金融项目的大学:普林斯顿大学、麻省理工大学叫MSF,但是有点偏quant,严格意义上来说应该是金工项目,哥伦比亚金融经济学项目算是准博士项目,比价偏重研究,每年全球只招收20人左右,难度很大,圣母大学不倾向招应届生,倾向招收有工作经验的学生,范德堡大学招收的中国学生较少,剩下有约翰霍普金斯大学、圣路易斯华盛顿大学以及南加州大学纯金融项目可以选择,但是对于很多好学生说,这三个大学综排还不够好。所以针对好学生来说,可能就要考虑金工项目,就是金融工程的项目。我们一般称金工为MFE(Master's in Financial Engineering),但是其实还包括其他金工的项目,例如金融数学Financial mathematics,金融数学Mathematical finance,量化金融quantitative finance,计算金融computational finance 等可以都归属到金工一类。

      美国的金融工程项目非常的热门,一方面是因为纯金融项目少,另一方面也是因为就业非常好,薪水也很可观,并且有机会可以留在美国,如果回国,待遇也是非常不错的。金融工程在美国是属于STEM专业的,毕业后有长达36个月即3年时间实习,参加H1B签证机会也多,留在美国机会较大。‍

      金融工程到底学什么 

      金工是一门交叉的学科,是运用传统的金融理论、工程还有数学的模型去解决金融的问题。所以金融工程是3个部分,金融理论、工程的思想以及计算机编程。学习金融工程应用可以是衍生品的定价、包括金融监管和投资组合的管理、风险管理例如投行、基金,还有一些自行交易的执行策略和执行频度等等。

      关于金融工程的就业 

      金融工程就业薪水非常好,根据美国payscal薪水统计,美国纽约金工平均的薪水(不算奖金等)达到11.2万美元,是美国平均薪水2倍还多,就业前景非常的好。

      金融工程做什么 

      金融工程按照传统分为买方和卖方:卖方就是我们常说的投资银行,买方包含对冲基金、公募基金等基金公司,还有一些资管公司。

      学习金融工程有几大类的工作方向 

      1. Tader:投行中比较前台的业务之一,做的是二级市场的投资。

      2. Quant: 集中在投行中,做金融模型、金融数据分析等,还有量化交易等等,会涉及到投行中复杂的衍生品,结构性产品的定价,还有帮助Tader做系统维护和检测里还有一个就是量化交易,主要是在买方负责交易,运用不同策略为公司赚钱,包括高频交易,主要做写代码和算法等,对员工的速度和准确要求很高,需要统计和数学的知识。

      3. Risk Management :投行需求量大,金融监管愈发严格,对于金融风险管理需求增大,所以风控人员在投行中在后台占有重要的位置,主要负责交易风险性。

      4. 资产管理、咨询、金融服务等‍。

      关于美国金融工程专业就为大家介绍到这里,希望对大家有帮助。

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