美国研究生专业解析之金融学硕士
分类:专家指南2020-08-06

专业简介
金融是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象具体,研究个人、机构、政府, 如何获取、支出以及管理资金及其他金融资产的学科。
中国金融学
本科设置方向一般有2个:货币银行学和国际金融学,主要学习宏观经济学、银行学和国际金融,可以理解为金融和经济的交叉学科。偏理论,比较空洞,比较宏观。
美国金融学
一般有3大领域10多个研究方向:货币和金融机构(货币、美国联邦储备系统、银行和其他金融机构)、公司财务(会计、盈亏平衡分析与利润、预算和预测、风险管控、流动资产、资本预算、重组并购)、投资(债券、股权)。以就业和解决问题为导向,偏重实用和工具性,更加微观。学生会带着兴趣去学习。
01
美国的金融研究生常见学位有三种:

分支介绍


02
申请要求
专业背景:申请者背景不限制,但也有一定要求。申请者背景最好为金融,经济,数学,或有较好的数学或计算分析能力。
先修课
美国大多数院校的金融硕士项目不强制要求先修课,但是如果有转专业的同学申请,可以尽可能修读以下课程,提升自身竞争力。
包括微积分、线性代数、概率论与数理统计、微宏观经济学、公司金融等。如果想学偏QUANT的学生,多修数学课,以及计算机编程等Computer Programming (Java, C, C++, Python, C#, R, Ruby, or Matlab),可以参照意向院校官网的申请要求。
除了硬件专业背景和先修课程,还有专业实习等软件背景同样重要。且金融学非常看重学生的实践经验和综合能力,所以有几段高含金量的实习,能很大程度上增强申请竞争力。
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建议实习岗位
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投行类部门:投资银行部(股本/并购/债券/票据)
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业务类部门:固定收益、信用交易(融资融券)、企业与私人客户(理财零售/财富管理/资本市场)、销售交易部
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产品类部门:研究部
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管理支持类:合规和风险管理部、营运、金融咨询
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四大:建议寒假实习,因为年底四大年审的任务量比较大,需要比较多的实习生,也能接触到比较核心的分析工作
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其他决策机构:央行、证监会、银监会、保监会
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企业集团、大型联合性企业及其他大型企业的财务公司
需要注意的是:国内券商的营业部其实对申请没有很大帮助,最好进入研究部、投资银行部等核心部门。
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常见问题Q&A
Q:美国的金融硕士为什么这么多国际生?会不会含金量不高?
A:美国人自己一般不会选择就读Master,所以大部分项目也只能面向国际生。项目少,比较popular的master of finance就那么几个,中国许多本科毕业想出国的,本科是读商科的,还有些不是商科的想读finance的也只能从这几个里面选择导致了申请人数非常多。
但是美国的金融硕士含金量都比较高,原因是比较强调实战,大多数在项目中除了学习以外,还会有项目或者实习要求,并且美国商学院与很多全球知名企业的联系紧密,学生有机会跟行业精英接触和沟通。通过建立个人关系网去找到实习或全职工作的情况很多见。
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金融专业选校粗略维度?
l 五大商圈
东北部、纽约(去年的创业人口报告,这个地区20.8%的人口干得都是金融贸易,商业相关行业,自身的行业潜力还有金融机构的数量都很多)、波士顿、新泽西、DC。
l 五大湖区
芝加哥辐射商圈,学校有芝加哥大学、UIUC、madison、OSU。
l 东南部
佐治亚州的亚特兰大:佐治亚州重点在发展的金融中心,美国南部的交通枢纽和最繁忙的空港之一,佐治亚本身是美国电视广播传媒中心,也是可口可乐总部所在地,对于金融行业需求比较大;
佛罗里达的迈阿密,奥兰多等:代表性院校GIT、佛罗里达大学、迈阿密大学。
l 加州洛杉矶、旧金山
UCLA, UCB主要是金工,申商科类的金融的话比较USC、UCSD、UCI、Pepperdine属于前60里可以重点选择的院校
l 南部的德州(慎重)
代表城市为奥斯汀、休斯顿、达拉斯。不建议金融的学生去主选,主要产业是重工业,能源,石油,地质地热这些方面为主,金融属于服务体系,纵向金融方向不是特别发达。
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院系推荐
麻省理工大学金融学硕士
麻省理工学院斯隆商学院通过几十年的发展,规模和斯坦福大学商学院相似。主要的专业方向有电子商业、财经管理、信息技术管理、新技术和产品开发、战略管理和咨询以及制造业管理等。斯隆商学院的金融硕士强调培养综合性的管理性人才,对于金融/金工背景学生都可以申请,项目招收人相对巴鲁克商学院,普林斯顿和纽约大学金融数学,人数较多。
项目详解:
Master of Finance(STEM)
课程设置:
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12 months or 18 months(optional暑期实习),学分要求一样
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7月初开课,约120名学生,2018入学季12months(62人),18months(49人)
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3个方向:Capital Markets (资本市场),Corporate Finance (公司金融)和Financial Engineering (金融工程)
申请要点:
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推荐信查IP地址
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提交网申后,1月中旬期间提交Video Statement
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2月初集中face-to-face interview,地点可选北京或上海
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面试半小时,两位面试官,一位负责行为面试,另一位负责申请材料追问
建议课程背景:
Linear algebra, Calculus, Probability,Stochastic processes,Statistics/econometrics,CS: R, Python,C, C++
录取平均成绩:
建议本科绩点3.75+,GRE Q166+,GMAT Q95%+
哥伦比亚大学金融硕士
哥伦比亚大学,常青藤院校,该专业开设于哥大商学院(Columbia Business School),称为金融经济学,是一个含金量非常高,申请难度很大的项目。项目的课程包括MBA和博士的课程,并且与博士课程有较多的重合。可以这样理解此项目,比MBA的项目更加专业,比博士的项目时间更短,但是课程含金量是一样的。
项目不仅充分利用了华尔街的资源优势,课程均是商学院最TOP的,并且是经验丰富的教授所代课。到目前为止,一共有三位教授获得了诺贝尔经济奖,分别是“欧元之父”蒙代尔(1999年)和斯蒂格利茨(2001年),埃德蒙·费尔普斯(2006年)。
项目详解:
Master of Science in Financial Economics—STEM
课程设置:
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学制2年,开设于哥大商学院的金融系
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Ph.D. 和MBA课程的融合,必修课里包含Ph.D.和MBA课程
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对于继续深造博士或者找工作都很有帮助
申请要点:
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2019Fall收到550份申请,录取45人,入读17人
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平均GRE Quantitative: 169
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平均GRE Verbal: 158
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平均TOEFL Total: 109
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平均GPA: 3.85
先修课:
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Probability
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Statistics
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Microeconomics
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Two semester of Calculus
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Linear Algebra and Matrix Theory
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Computer programming
南加州大学金融学硕士
南加州大学,位于“天使之城”美国加利福尼亚州洛杉矶市,1880年由监理会创立。MSF属于马歇尔(Marshall)商学院。根据过去几年情况看,招生人数逐渐上升,15年32人,16年48人,17年65人,18年预计77人。师资力量强,不乏MIT, Harvard,UCLA等毕业的博士。找工作的时候院校给的帮助比较多,有60%是通过学校的各种资源找到工作。对本科专业背景和工作经验限制不大,地理位置好,STEM项目。
项目详解:
Master of Science in Finance(STEM)
课程设置:
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项目时长为16个月(3个学期),8月份开课,来年的12月份毕业。
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12门课程,36学分。必修课比较偏向于公司金融(corporate finance)和投资(investment)
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选修课主要涵盖了房地产(real estate),并购(mergers and acquisitions),私募和风投(PE and VC),创业金融(entrepreneurial finance)
申请要点:
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平均GPA:3.53
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平均GMAT:714,平均GRE320
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平均TOEFL103(单项20),平均IELTS7.5(单项6.5)
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平均工作年限(包含实习):15个月
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有面试,invitation only
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每年约900份申请,录取率约12%,最终班级人数约75人。
