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卢箫美国硕博申请主管

金融专业扫盲
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01

 

了解EconomicsFinance的不同

以下来自wikiEconomics is a social science concerned with the production, distribution, and consumption of goods and services. Finance is the study of money and how it is used. 

也就是说经济和金融不是一个东西,但密切相关。经济是一门社会科学,而金融就是管理跟相关的事情。

 

02

Finance 中的一级市场和二级市场

提到市场很多人想到大盘、股票。

需要注意的是广义的市场泛指一级市场Primary Market和二级市场Secondary Market

一级市场是指创建证券的市场,二级市场是指在投资者之间进行交易的市场。

大家说的炒股就是在二级市场中交易已经上市的股票。而提到投行部,私募等名词属于一级市场。

 

03

投资银行(卖方)

提起华尔街九大投行或者国内的中金中信,很多同学都觉得高大上,但不知道具体有什么岗位。最重要的两个部门就是:

投行部Investment Banking Division (IBD) 

销售与交易Sales and Trading (S&T)

前者服务于一级市场,后者服务于二级市场。

 

IBD 主要做的方向有股权和债务的融资服务,还有兼并,收购和重组。需要掌握财务报表,DCFLBO等模型。IBD工作强度极大,每天工作18小时,一周七天随时待命。日常工作需要经常跟PPTExcel打交道,除了基本的一级市场金融模型外,最重要的是人际交往能力,抗压力,和拼命三郎精神。

S&T 中销售负责维护客户关系和客户对接,交易员负责报价和管理仓位,销售和交易员一起配合,坐在交易大厅里每人对着六块屏幕实时关注市场动态。销售需要有很好的人际交往能力,交易员需要反应快,对数字敏感,并掌握一些统计和数学知识。两者都需要对二级市场有很高热情,对盈亏心态平和且早上不赖床。S&T 工作时长少于IBD,一周70小时周末不加班。

 

04

风险管理 Risk Management

一般来说,投行里的风险管理在交易大厅里辅助交易员管理银行的持仓风险,负责使用并改进风险管理模型,负责写风险报告和核规。

因为不和客户直接接触,所以工作压力和时间小于salestrader,一周50小时

05

行研Equity Research

投行里的行研部门为投资者(资管公司和基金)提供研究报告。比如电视里看到的某某银行推荐购买某某股票就是行研部的成果。一般来说,投资者不直接从投行购买研究报告,而是会和投行进行交易,间接为研究成果付费。

Risk Management一样,行研工作比较稳定,一周50小时。

 

06

量化研究Quant 这词儿很火

“Quant”矿工宽客,在投行里泛指一切用数学+统计+计算机干活儿的人。各个部门都有quant,干的活儿也不一样。比如risk quant 需要编写风险模型,quant researcher可能会研究怎么用计算机算法更有效的进行交易,desk quant会通过随机模型为各种金融衍生品定价。Quant 最重要的能力是编程能力,其次是对统计和数学的掌握。不同的Quant 工作相差很大,一般来说,跟市场和交易越相关的工作时长和压力越大,但所有Quant的共同点都是会写码。

 

 

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