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美国研究生留学:MSF与MFE的区别

留学评估

2018-05-30 来源:武汉新东方前途出国综合整理


摘要: 金融学硕士(MSF)和金融工程硕士(MFE )是近年来许多想从事金融行业的学生就读专业的选择。可是,许多同学对于MSF和MFE的区别存在着非常大的误区。

  美国金融类专业分为两大类:MBA下面的金融方向,也就是我们常看到的MBA in Finance;还有就是MSF(Master of science in finance),也有部分学生称之为纯金融专业。 

  关于MBA in Finance 

  MBA in Finance是美国大学金融专业设置的最主要形式之一。因为设在MBA项目下,这种课程设置要学习MBA的相关管理类课程,其学科涉及面更广,更为多样化,但金融专业不够深入。这个项目的目的主要在于培养已经有经验的管理者的横向发展。几乎每个优秀大学都开设MBA教育,同时,MBA下都开设金融方向。通常这类学校都要求2-3年甚至更久的全日制工作经验。因此,对于大多数中国本科毕业申请者来说,由于不具备工作经验,申请到这些学校的MBA难度非常之大。 

  关于MSF 

  MSF课程的设置形式主要为培养金融专业人才,主要的专业方向包括投资管理以及公司财务等。典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法。主要的研究领域包括:证券管理、金融模型建构、兼并与并购等。尽管有一些非数量分析的选修课程,但基本上MSF主要课程以数量学方面为主。 

  在美国,学科的划分大致可以按照人文学科,自然科学,社会科学,商学,工程学,医学,法学。它们之间并没有相互对立的关系,而且近年来学术界非常鼓励交叉学科的发展,所以各个学科之间的界限也越来越模糊。MSF除了要学习大量的商科课程,还要自然科学,以及社会科学。因此,MSF是一门利用数学方法和经济学原理去解决实际金融问题的学科。 

  关于MFE 

  MFE是金融硕士中专业性最强的一种项目。金融工程是金融学与数学,计算科学,计算机科学交叉渗透形成的学科。金融工程的理论性与抽象性是比较强的,它广泛应用数学、物理和工程学方法,用数理语言代替日常语言来阐述金融思想。因此,金融工程学对数学和计算机编程的要求是非常高的。 

  另一方面,传统MFE的课程实际的商科内容很少,而更偏重于概率、微积分这类高等数学的训练,以及计算机编程这种工程学的内容。通过高强度的数理能力培养,MFE学生掌握的技能主要是金融衍生品的定价方式,以及如何通过各种金融衍生品的特性进行套利。 

  MSFMFE都有不少的数理内容,而且需要使用不少定量分析的工具,因此他们肯定都不是文科。另一方面,MSF的内容相当广泛,涵盖了从个人到企业的各种金融课题,毕业后想找到一个专业对口的选择也比较多;MFE由于学习内容比较狭窄,课程的自由度没有MSF大,因此在就业的选择面上,要比MSF小。 

  就业,何去何从? 

  MSF由于学习内容广泛,毕业之后的职位也是遍布了三百六十行。面向个人客户方面,比如商理财顾问;面向企业方面,比如投行上市业务。任何一个企业在扩张的时候,肯定都需要金融类的人才对公司的资产状况和融资方法进行评估,并研究出相应的方案。因此,MSF的毕业生在找工作时的限制并不多,而且有机会根据自己的兴趣去选择一个喜爱的行业。 

  在就业选择上,MFE的毕业生能去的地方其实并不多。对于工程背景比较强的学生,他们毕业之后会利用自己在计算机方面的有优势,从事quantitative analysis的工作。对于一些编程能力不强,或者是不希望从事Quant工作的学生来说,他们主要的职业目标则是投行或者对冲基金里的trader 

  各位同学在考虑自己的专业时,能够多从自身特点出发,看看自己到底是什么样的人,以后想做什么样的工作,然后再考虑自己应该去读什么专业。虽然我国金融工程人才缺口很大,但并不代表你就适合这个职业。如果没有找到一个自己喜欢的职业,那这个职业缺口再大,也很难让你在激烈的竞争中脱颖而出,成为金融界的传奇。 

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